1.负责产品风险评价的机构

(1)可以是基金销售机构的特定部门;

(2)也可以是第三方的基金评级与评价机构。

2.进行风险评价的依据

(1)招募说明书明示的投资方向、投资范围和投资比例;

(2)历史规模和持仓比例;

(3)过往业绩及净值的历史波动程度;

(4)成立以来有无违规行为;

3.风险等级：产品风险评价的具体反应;产品至少分五个等级

1.特定对象的确定

2.投资者适当性匹配

(1)投资者的风险识别和风险承受能力评估

①问卷调查内容：投资者基本信息、财务状况、投资知识、投资经验、风险偏好逾期再推介基金，重新评估

④投资者持有同一基金超过3年，无需再次评估

⑤投资者风险承受能力发生重大变化，可主动申请重新评估

(2)管理人自行销售基金或可委托销售机构销售基金

(3)募集机构应自行或委托第三方对私募基金进行风险评级