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2020银从初级《风险管理》备考点：风险管理体系（一）

银行从业初级资格考试《风险管理》科目的备考，第二部分风险管理体系的考查点主要为董事会及其风险管理委员会、监事会、高级管理层和风险管理部门在风险治理架构中的职责；风险文化、偏好和限额管理；风险管理政策和流程；风险数据加总与IT系统建设；内部控制与内部审计的内容及作用等，考查点内容总结如下：一、董事会及其风险管理委员会、监事会、高级管理层和风险管理部门在风险治理架构中的职责（掌握）1、董事会及其风险管理委员会2012年6月，银监会《商业银行资本管理办法（试行）》规定：在风险管理方面，董事会对商业银行风险管理承担最终责任，负责风险偏好等重大风险管理事项的审议、审批，对银行承担风险的整体情况和风险管理体系的有效性进行监督2、监事会监事会在商业银行风险管理方面，主要负责监督董事会、高管层是否尽职履职，并对银行承担的风险水平和风险管理体系的有效性进行独立的监督、评价。4、风险管理部门负责建设完善包括风险管理政策制度、工具方法、信息系统等在内的风险管理体系，组织开展各项风险管理工作，对银行承担的风险进行识别、计量、监测、控制、缓释以及风险敞口的报告，促进银行稳健经营、

来源：初级风险管理学习笔记 2020-03-11 10:10:00

风险管理风险管理体系银行从业风险管理知识点
市场风险管理体系

市场风险管理体系

（1）有效的董事会和高级管理层的治理架构；

（2）全面的市场风险管理政策；

（3）完善的市场风险管理流程；

（4）完备、可靠的IT系统；

（5）可靠的独立验证机制；

（6）严格的内部控制和审计。

来源：中级风险管理 2025-08-01 11:32:10
银行从业

初级《公司信贷》真题带刷班

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市场风险管理体系

市场风险管理体系

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（2）全面的市场风险管理政策；

（3）完善的市场风险管理流程；

（4）完备、可靠的IT系统；

（5）可靠的独立验证机制；

（6）严格的内部控制和审计。

来源：初级风险管理 2025-08-27 11:02:31
商业银行如何通过完善全面风险管理体系来控制流动性风险？

商业银行如何通过完善全面风险管理体系来控制流动性风险？为了有效管理和控制这一风险，商业银行需要建立和完善全面风险管理体系。 1.全面风险管理体系的重要性全面风险管理体系是商业银行管理各类风险的基础，它涵盖了信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险等多个方面。总结通过以上措施，商业银行可以有效地通过完善全面风险管理体系来控制流动性风险，确保银行的稳健运营。全面风险管理体系不仅有助于银行在日常运营中防范流动性风险，还能在极端市场条件下提供必要的保障。银行应持续优化和完善全面风险管理体系，提高风险管理的水平和效果。科目：初级风险管理考点：流动性风险

来源：初级《风险管理》 2025-08-27 10:51:20
根据《证券公司全面风险管理规范》，全面风险管理体系应当包括（）

根据《证券公司全面风险管理规范》，全面风险管理体系应当包括（）Ⅰ可操作的管理制度，健全的组织架构Ⅱ专业的人才队伍Ⅲ可靠的信息技术系统、量化的风险指标体系Ⅳ有效的风险应对机制A.Ⅱ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ参考答案：答案：C 参考解析：解析：全面风险管理体系应当包括可操作的管理制度、健全的组织架构、可靠的信息技术系统、量化的风险指标体系、专业的人才队伍、有效的风险应对机制。证券公司应当建立健全与公司自身发展战略相适应的全面风险管理体系。

来源：试题中心 2020-12-07 09:57:00
银行从业初级《风险管理》课程重点笔记：风险管理体系

董事会对商业银行风险管理承担最终责任。职责（1）建立全面的风险管理战略、政策和程序，负责风险偏好等重大风险管理事项的审议、审批。（2）对判断银行面临的主要风险，确定适当的风险容忍度和风险偏好。对银行承担风险的整体情况和风险管理体系的有效性进行监督。（3）定期听取高级管理层关于商业银行风险状况的专题报告，提出全面风险管理意见。权责（1）设立风险委员会、可授权其下设的风险管理委员会履行其全面风险管理的部分职责。（2）聘任风险总监(首席风险官)或其他高级管理人员。二、风险委员会定位风险委员会是系统性重要银行的必备委员会。（2）不干预正常的经营管理活动，客观、全面地对商业银行的风险状况和风险管理体系的有效性进行监督、评价。四、高级管理层定位高级管理层向董事会负责，是商业银行的执行机构。（3）对他们管理的人员和业务提供全面监督，并确保银行的业务符合董事会批准的经营战略、风险偏好和政策。五、风险管理部门定位受高管层（首席风险官）的领导，建立完善的风险管理体系。

来源：初级风险管理学霸笔记 2023-08-18 10:33:46

2023年银行从业初级学霸笔记 2023年银行从业初级《风险管理》学霸笔记
商业银行声誉风险管理体系应包括（）

商业银行声誉风险管理体系应包括（）A.有效的声誉风险管理政策B.有效的声誉风险管理流程C.对声誉风险事件的有效管理D.有效的公司治理架构E.有效的声誉风险管理制度考试名称：中级银行风险管理参考答案：ABCDE 参考解析：商业银行的声誉风险管理体系应包括有效的公司治理架构、有效的声誉风险管理政策、制度和流程以及对声誉风险事件的有效管理。

来源：试题中心 2022-08-11 17:51:45
合规风险管理体系

padding: 0px; font-size: inherit; color: #a50021; font-weight: bold; text-decoration: underline;">合规风险管理体系

至少应包括 : 合规管理部门的功能和职责；合规管理部门的权限；合规负责人的合规管理职责；保证合规负责人和合规管理部门独立性的各项措施；合规管理部门与风险管理部门

应制订并执行以风险为本的合规管理计划，包括特定政策和程序的实施与评价、合规风险评估、合规性测试、合规培训与教育等。padding: 0px; font-size: inherit; color: #a50021; font-weight: bold; text-decoration: underline;">合规风险管理体系

积极主动识别和评估与商业银行经营活动相关的合规风险，包括为新产品和新业务的开发提供必要的合规性审核和测试，识别和评估新业务方式的拓展、新客户关系的建立以及客户关系的性质发生重大变化等所产生的合规风险

来源：初级法律法规与综合能力 2025-08-21 16:16:54
建立垂直化风险管理体系是指什么？

建立垂直化风险管理体系：国外先进商业银行的实践表明，垂直化的风险管理体系能够确保银行风险管理的战略意图和具体措施更有效地传递到基层，减少各代理层次的干扰和扭曲；是建立长效风险管理机制、提高信贷资产质量、即实行董事会风险执行委员会——总行风险管理委员会——总行风险管理部——分行风险管理部——基层行风险管理部的垂直管理线路，上级风险管理机构负责对下一级风险机构负责人的任职资格、任职期限及任职绩效进行审批、（3）要提高风险管理的专业化水平，在总行本部设立专业化评估中心和审批中心，不仅要实现评审分离和审贷分离，还要建立对审批人和风险经理的长期考核和监督机制。要将风险评估和授信审批权归集到风险管理部门，实现集中的专业评估和专职审批。在此基础上，建立贷后管理中心，加强事后监督，控制操作风险。同时，建立重大风险事项管理和应急处理机制，实现对全行风险的统筹和集约化管理。

来源：初级《法律法规与综合能力》 2024-03-21 00:27:51

银行从业知识库银行从业法律法规知识点银行从业公共科目重要知识点
国别风险管理体系包括的基本要素有（）。

国别风险管理体系包括的基本要素有（）。Ⅰ.董事会和高级管理层的有效控制Ⅱ.完善的国别风险管理政策和程序Ⅲ.完善的国别风险识别、计量、监测和控制过程Ⅳ.完善的内部控制和审计A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ参考答案：B 参考解析：选项B正确：国别风险管理体系包括以下基本要素：（1）董事会和高级管理层的有效监控；（2）完善的国别风险管理政策和程序；（3）完善的国别风险识别、计量、监测和控制过程；（4）完善的内部控制和审计。

来源：试题中心 2022-04-07 14:10:07

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