①销售自有理财产品及代销产品应进行销售专区建设并安装配备录音录像设备，不得在销售专区外进行产品销售。

②在销售专区内配备包含“销售专区”（或“销售专柜”）、“录音录像”字样的明显标识。

③销售人员应具有相应资格。

④建立统一的产品信息查询平台，专门部门负责信息录入及管理工作。

⑤宣传资料真实、合法，有风险揭示。

⑥销售专区内公布机构咨询举报电话。

⑦对自有理财产品及代销产品销售过程进行同步录音录像。

银行业金融机构应将录音录像资料至少保留到产品终止日起6个月后或合同关系解除日起6个月后，发生纠纷的要保留到纠纷最终解决后。

理财产品适当性及宣传、销售管理要求

⑦商业银行通过营业场所向非机构投资者销售理财产品的，应当按照国务院银行业监督管理机构的相关规定实施理财产品销售专区管理，并在销售专区内对每只理财产品销售过程进行录音录像。

⑧商业银行应当按照国务院银行业监督管理机构的相关规定，妥善保存理财产品销售过程涉及的投资者风险承受能力评估、录音录像等相关资料。

⑦其他

录音录像管理

①销售自有理财产品及代销产品应进行销售专区建设并安装配备录音录像设备， ⑥销售专区内公布机构咨询举报电话。 ⑦对自有理财产品及代销产品销售过程进行同步录音录像。 来源：初级个人理财 2024-11-20 09:23:00 理财产品适当性及宣传、销售管理要求包括哪些？ ⑦商业银行通过营业场所向非机构投资者销售理财产品的，应当按照国务院银行业监督管理机构的相关规定实施理财产品销售专区管理，并在销售专区内对每只理财产品销售过程进行录音录像。⑧商业银行应当按照国务院银行业监督管理机构的相关规定，妥善保存理财产品销售过程涉及的投资者风险承受能力评估、录音录像等相关资料。⑤违规承诺本金或收益保障⑥索要代销协议约定以外的利益⑦其他录音录像管理①销售自有理财产品及代销产品应进行销售专区建设并安装配备录音录像设备，不得在销售专区外进行产品销售。②在销售专区内配备包含“销售专区”（或“销售专柜”）、“录音录像”字样的明显标识。③销售人员应具有相应资格。④建立统一的产品信息查询平台，专门部门负责信息录入及管理工作。⑥销售专区内公布机构咨询举报电话。⑦对自有理财产品及代销产品销售过程进行同步录音录像。 来源：初级《个人理财》 2023-12-29 00:04:21 初级个人理财知识库银行从业考试个人理财知识库银行从业考试法律法规知识库 经营机构需进行现场录音或录像留痕的要求 经营机构需进行现场录音录像留痕的要求（★★★）在普通投资者申请转为专业投资者，向普通投资者销售高风险产品或提供相关服务，经营机构主动调整投资者分类、产品或者服务分级、适当性匹配意见以及向普通投资者履行信息告知义务这四种情形下，经营机构：（1）通过营业网点向普通投资者进行告知、警示的，应当全过程录音或者录像。（2）通过互联网等非现场方式进行的，应当完善配套留痕安排，由普通投资者通过符合法律、行政法规要求的电子方式进行确认。对匹配方案、告知警示资料、录音录像资料、自查报告等的保存期限不得少于20年。 来源：证券市场基本法律法规 2024-01-04 08:33:09 经营机构需进行现场录音或录像留痕的要求年限 经营机构需进行现场录音录像留痕的要求（★★★）在普通投资者申请转为专业投资者，向普通投资者销售高风险产品或提供相关服务，经营机构主动调整投资者分类、产品或者服务分级、适当性匹配意见以及向普通投资者履行信息告知义务这四种情形下，经营机构：（1）通过营业网点向普通投资者进行告知、警示的，应当全过程录音或者录像。（2）通过互联网等非现场方式进行的，应当完善配套留痕安排，由普通投资者通过符合法律、行政法规要求的电子方式进行确认。对匹配方案、告知警示资料、录音录像资料、自查报告等的保存期限不得少于20年。 来源：证券市场基本法律法规 2024-01-04 08:33:09 <123456...66> 欢迎您 登录233网校 同步数据不丢失哦~ 重点活动 热门搜索 1 中级法律法规考点 2 银行从业考试科目 3 银行从业个人理财 4 支付中介 5 个人信贷 6 2024银行从业考试时间 7 商业银行的职能 8 合规风险 9 银行从业考试免费题库 10 内部控制措施 免费领 备考资料 精品课程 233网校APP 一站式备考 刷题/看课/资料下载资讯更新 233网校小程序 备考好帮手 扫码即用，免费体验 确定删除/清空吗? 取消 确定