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金融专业（中级辅导）：金融风险与金融监管（一）

（二）金融风险的形成影响金融风险形成的主要因素有： 1.宏观经济政策 2.经济周期波动 3.金融资产价格的波动 4.市场竞争的加剧 5.金融机构的微观决策和管理失误 6.经济一体化和金融国际化 7.政治因素或自然因素（关注利率风险） 2．按照金融风险产生的根源划分，包括静态金融风险和动态金融风险 3、按照金融风险涉及的范围划分，包括微观金融风险和宏观金融风险 4．按照金融机构的类别划分，分为银行风险、证券风险、保险风险（四）金融风险的管理 1.金融风险管理的定义金融风险管理是指各经济实体在筹集和经营资产的过程中，对金融风险进行识别、衡量和分析，并在此基础上有效地控制和处置金融风险，用最低成本最大程度地保障金融安全。（一）金融监管的定义是指金融监管机关通过制定市场准入、风险监管和市场退出等标准，对金融机构的经营行为实施有效约束，确保金融机构和金融体系的安全稳健运行。（三）金融监管的意义金融监管的作用体现在以下几方面： 1.维护信用、支付体系的稳定 2.保护存款人和投资者的利益 3.保证金融机构依法经营 4.促进金融机构之间的公平竞争 5.解决信息不对称所造成的金融机构个体的盲目经营行为

来源：金融笔记 2008-02-25 11:19:00
根据金融犯罪（）的不同，可以将金融犯罪划分为诈骗型金融犯罪、伪造型金融犯罪、利用便利型金融犯罪和规避型金融犯罪。

根据金融犯罪（）的不同，可以将金融犯罪划分为诈骗型金融犯罪、伪造型金融犯罪、利用便利型金融犯罪和规避型金融犯罪。

来源：试题中心 2021-03-23 11:08:49
银行从业

初级《公司信贷》教材精讲班

授课老师: 王玉婷

初级《公司信贷》教材精讲班

根据教材或考试大纲，全面讲解各章节知识点，帮助考生牢固夯实基础。

主讲老师：王玉婷

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经济师中级金融基础辅导-金融深化与金融抑制

同时，要了解金融自由化和放松管制之间的关系，掌握与金融抑制论相对应的金融约束论的概念和政策主张。他们提出“金融抑制论”，把发展中国家的经济欠发达归咎于金融抑制，主张“深化金融”，极力倡导和推行金融自由化。他们把金融抑制的原因直接归结为金融管制，因此把金融深化与金融自由化等同起来。A.金融发展　　　　　B.金融压制 C.金融自由化　　　　D.金融管制答案：C（一）金融深化的涵义与表现1.信息不对称是金融深化的原因信息不对称是指交易的一方对交易的另一方的信息掌握不充分而无法作出准确的决策4.金融深化的表现最直接的表现为：金融机构数量的增加，分工的专业化程度加深，金融资产总规模的增长，经济活动的各种要素对金融的依赖程度加深，金融交易的方式变得更加多样、方便、有效，金融监管的效率更高，金融运行的法律环境更完善（7）金融自由化过程中的金融监管金融自由化下的审慎金融监管与金融压制下的金融管制的区别例题；多选金融自由化的条件至少包括（　）。

来源：金融笔记 2007-12-24 13:37:00
金融远期、金融期货、互换和金融期权的对比记忆

金融衍生产品是与金融基础产品相对应的一个概念，是指建立在基础产品或变量之上，其价格取决于基础金融产品价格或数量变动的派生金融产品。1、金融远期、金融期货、金融期权合约和金融互换的概念和区别金融远期金融期货金融期权金融互换概念交易双方在场外市场上通过协商，按约定价格在约定的未来日期买卖某种标的金融资产的合约。交易双方在集中的交易场所以公开竞价方式进行的标准化金融期货合约的交易金融期权是指合约买方向卖方支付一定费用，在约定日期内享有按事先确定的价格向合约卖方买卖某种金融工具的权利的契约两个或两个以上的当事人按共同商定的条件3、金融期货——金融期货与金融现货的特征对比比对项金融现货金融期货交易对象某一具体形态的金融工具金融期货合约交易目的筹资或投资一种风险管理工具风险厌恶者——套期保值、规避风险风险喜好者——利用它承担更大风险交易价格的含义代表某一时点上供求双方均能接受的市场均衡价格对金融现货未来价格的预期交易方式一般要求在成交后的几个交易日内完成资金与金融工具的全额结算实行保证交易和逐日盯市制度，交易者不需要在成交时拥有或借入全部资金或基础金融工具结算方式通常以基础金融工具的转手而结束交易活动（实物交割）通过做相反交易实现对冲平仓4、金融期权——金融期货与金融期权的区别对比项金融期货金融期权基础资产可做期货交易的金融工具都可做期权交易可做期权交易的金融工具未必可做期货交易交易者权利与义务的对称性交易双方的权利与义务对称期权买方只有权利没有义务

来源：金融基础知识学习笔记 2019-12-24 09:12:00

期货对比类考点
中级经济师《金融》章节练习题：金融机构与金融制度

【免费章节题】【模拟试题】【历年真题】【每日一练】插入模块经济师历年真题|速记口诀|学习计划|思维导图免费下载>>中级经济师《金融》第三章：金融机构与金融制度考点1：金融机构【单选题】在金融交易中时常会发生道德风险A.金融交易之前的信息不对称B.金融交易之后的信息不对称C.金融交易之前的交易成本D.金融交易之后的交易成本查看答案233网校答案：B233网校解析：在金融交易做出决策时，时常存在因不了解交易的对方而导致的信息不对称【多选题】金融机构的职能包括( )。A.促进资金融通B.反映和调节经济活动C.减少信息成本D.制定金融政策E.降低交易成本和风险查看答案233网校答案：ABCE233网校解析：本题考查金融机构的职能。考点2：金融制度【单选题】对不同金融机构的所有监管均交给一个监管机构统一负责的监管模式是( )。A.拟订金融业改革、开放和发展规划承担综合研究并协调解决金融运行中的重大问题、促进金融业协调健康发展的责任B.制定和执行货币政策、信贷政策,善货币政策调控体系，负责宏观审慎管理。

来源：金融模拟题 2022-04-01 00:00:01
2010年初级经济师考试金融：金融体系与金融中介(1)

　　第一节金融体系的概念及特殊性　　　　一、金融体系与金融中介(掌握金融体系、金融中介机构的概念) 　　1、金融体系是实现货币资金聚集、分配、流通以及实现金融产品交易的一个系统。　　广义的金融体系：金融市场、金融中介、金融监管机构　　狭义的金融体系：金融中介与金融监管机构。　　2、金融中介机构是在金融活动当中为资金盈余方与资金需求方提供各种服务，促使资金供求双方实现资金融通或者帮助金融交易双方达成金融产品交易的各类金融机构的总称。　　二、金融中介的特殊性(掌握) 　　1、特殊的经营对象与经营内容　　2、特殊的经营关系与经营原则　　3、特殊的经营风险[NoPage]

来源：金融笔记 2010-05-11 08:15:00
2010年初级经济师考试金融：金融体系与金融中介(2)

　　第二节金融中介的功能及其分类　　一、金融中介的基本功能　　1、充当信用中介、促进资金融通　　现代企业投融资过程中有两种资金融通方式：直接融资、间接融资　　2、充当支付中介、便利支付结算5、转移和分散金融风险　　二、金融中介的分类(掌握) 　　1、按照活动领域可以分：直接金融中介和间接金融中介。　　2、按职能作用要分：金融调控、监管机构和一般金融机构。　　3、按业务特征要分：银行和非银行金融中介　　4、按照在金融活动中所起的作用可分：融资类金融中介、投资类金融中介、保险类中介、信息咨询服务类金融中介。　　6、按经济活动类型分：不包括养老基金的金融中介、保险和养老基金、辅助金融中介　　7、按照中心产品类型分：金融中介服务、投资银行服务、保险和养老基金服务、再保险服务、金融中介辅助服务、保险和养老基金辅助服务8、按照国民核算体系分：中央银行、其他存款机构、非存款金融机构、金融辅助机构、保险公司和养老基金。　　我国通常将金融机构分为银行类金融机构和非银行类金融机构两大类。 [NoPage]

来源：金融笔记 2010-05-11 08:17:00
经济师中级金融基础辅导-金融创新

学习目标要求了解金融创新理论发展的不同学派及其基本观点，掌握金融创新产生的经济背景和直接动因，熟悉金融创新的主要内容和金融工程的基本知识。（一）金融创新概述1、金融创新的涵义金融创新就是在金融领域内各种要素实行新的组合。具体讲，就是指金融机构和金融当局出于对微观和宏观利益的考虑而对金融机构，金融制度，金融业务，金融工具以及金融市场等方面所进行的创新性的变革和开发活动。金融创新可能分为狭义的金融创新和广义的金融创新。金融期权（四）金融创新与金融工程的兴起1、金融工程概述金融工程是20世纪90年代初出现的一门工程型学科。金融工程的特点：金融工程是一门新兴的交叉学科；金融工程是金融的产品化和工程化；金融工程是规范化和系统化的金融创新。

来源：金融笔记 2007-12-26 10:59:00
2008年经济师考试中级金融辅导：金融业改革与金融创新

一、我国金融业的改革1．我国金融体制改革的历程2．我国金融体制改革对金融创新的影响与作用二、我国金融创新的内容1．金融管理制度的发展与创新例题：单选下列属于我国21世纪以来金融管理制度创新内容是（）A.中央银行体制的形式　　　　　　　　　 B.对于混业经营的尝试 C.设立同业拆借市场　　　　　　　　　　D.黄金市场开锣答案：B.2．金融市场的发展与创新3．金融交易技术的发展与创新三、我国金融创新的特征1．我国的金融创新起步较晚、但发展很快2．突破金融管制为目的创新极少，多是伴随着市场经济发展而创造出来的本应就具有的产品3．创新的手段单一，重数量、轻质量4．负债类业务创新多、资产类业务创新少5．金融创新有明显的区域性特征6．金融创新主要是靠外部力量推动的被动创新四、对我国金融创新的展望1．制约我国金融创新的因素2．我国金融创新新发展3．我国金融创新要注意的主要问题[NoPage]

来源：金融笔记 2008-09-30 08:25:00
金融机构体系与金融工具

一、金融机构概述

从事各种金融活动的组织统称为金融机构。我国的金融机构体系由货币当局、金融监管机构、银行金融机构和非银行金融机构组成。" cellpadding="10">
开发性金融机构与政策性银行

（1）开发性金融机构：服务国家重大战略，支持重点领域和薄弱环节的融资需求

（5）外资银行：指依照中华人民共和国有关法律、法规，经批准在中华人民共和国境内设立的下列机构：一家外国银行单独出资或者一家外国银行与其他金融机构共同出资设立的外商独资银行；外国金融机构与中国的公司

非银行金融机构

（1）证券类机构

（2）保险类机构

（3）其他非银行金融机构<

长期金融工具：期限一般在1年以上，如股票、企业债券、长期国债等。

来源：初级银行管理 2025-08-01 11:32:51

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