①逻辑回归模型：逻辑回归模型克服了一般线性回归的异方差性，模型输出结果可以直接解释为违约概率，直观且易于理解。但其对数据依赖程度高，要求足够的财务数据和违约样本。

②RiskCalc模型：RiskCalc模型是在传统信用评分技术基础上发展起来的一种适用于非上市公司的违约概率模型，其核心是通过严格的步骤从客户信息中选择出最能预测违约的一组变量，经过适当变换后运用Logit/Probit回归技术预测客户的违约概率。

③Credit Monitor模型：是一种适用于上市公司的违约概率模型。

①逻辑回归模型：逻辑回归模型克服了一般线性回归的异方差性，模型输出结果可以直接解释为违约概率，直观且易于理解。但其对数据依赖程度高，要求足够的财务数据和违约样本。

②RiskCalc模型：RiskCalc模型是在传统信用评分技术基础上发展起来的一种适用于非上市公司的违约概率模型，其核心是通过严格的步骤从客户信息中选择出最能预测违约的一组变量，经过适当变换后运用Logit/Probit回归技术预测客户的违约概率。

③Credit Monitor模型：是一种适用于上市公司的违约概率模型。

（2）承担违约责任的主要方式：继续履行；赔偿损失；支付违约金；定金；采取补救措施。