贷款资金用途监控_报考-学员关注-233网校搜索

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贷款资金用途监控

贷款资金用途监控

对于自主支付资金，应重点关注以下情况。

（1）自主支付的交易对手是否属于借款人正常经营业务的供货商、服务商等机构；

（2）自主支付的用途是否合理，是否违反约定用途，如违规进入股市、房地产、购买理财等；

（3）自主支付的交易对手是否为关联企业，若为关联企业应进一步了解交易的合理性；

（4）自主支付资金是否进入集团资金池进行统筹使用；

（5）单笔自主支付的金额是否存在超过约定受托支付最低限额的情况

来源：初级公司信贷 2025-08-01 11:32:19
贷款资金用途监控

贷款资金用途监控

对于自主支付资金，应重点关注以下情况。

（1）自主支付的交易对手是否属于借款人正常经营业务的供货商、服务商等机构；

（2）自主支付的用途是否合理，是否违反约定用途，如违规进入股市、房地产、购买理财等；

（3）自主支付的交易对手是否为关联企业，若为关联企业应进一步了解交易的合理性；

（4）自主支付资金是否进入集团资金池进行统筹使用；

（5）单笔自主支付的金额是否存在超过约定受托支付最低限额的情况

来源：中级公司信贷 2025-08-01 11:33:58
银行从业

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2025银行从业初级公司信贷高频考点：贷款资金用途监控

高频考点：贷款资金用途监控1、对于自主支付资金，应重点关注以下情况①交易对手是否属于借款人正常经营业务的供应商、服务商等② 用途是否合理，是否违反约定用途，如违规进入股市、房地产、购买理财等③ 交易对手是否为关联企业，若为关联企业应进一步了解交易的合理性④ 资金是否进入集团资金池进行统筹使用⑤ 单笔自主支付的金额是否存在超过约定受托支付最低限额的情况⑥借款人是否存在与同一交易对手在一天或者连续几天内发生多笔累计超过约定受托支付最低限额的交易，涉嫌以“化整为零”方式规避受托支付管理的情况2、在借款人自主支付情况下，银行应定期汇总资金支付情况，通过账户分析、凭证查验、现场调查等方式核查贷款支付是否符合约定用途。对于认定贷款资金违反合同约定的，银行可采取如下措施：①降低受托支付起点金额② 要求划回违约支付的贷款资金③停止贷款资金发放习题演练：单选：下列选项中，不属于银行核查贷款用途所采取的方法的是（ A．凭证查验B．账户分析C．现场调查D．客户评级查看答案参考答案：D参考解析：在借款人自主支付情况下，银行应定期汇总资金支付情况，对借款人账户资金支付情况进行事后分析，通过账户分析、凭证查验、现场调查等方式核查贷款支付是否符合约定用途

来源：初级公司信贷学习笔记 2025-07-01 00:46:49

2025银行从业初级公司信贷高频考点贷款资金用途监控
银行信贷人员在进行贷款资金用途监控时，发现贷款资金使用违反合同约定的，可采取的措施不包括（）

银行信贷人员在进行贷款资金用途监控时，发现贷款资金使用违反合同约定的，可采取的措施不包括（）A.降低受托支付起点金额B.要求划回违约支付的贷款资金C.停止贷款资金发放D.要求借款人股东给与流动性补偿参考答案：【参考答案】∶D 参考解析：【233网校解析】在借款人自主支付情况下，银行应定期汇总资金支付情况，对借款人账户资金支付情况进行事后分析，通过账户分析、凭证查验、现场调查等方式核查贷款支付是否符合约定用途。对于认定贷款资金违反合同约定的，银行应按合同约定对该客户采取降低受托支付起点金额、要求划回违约支付的贷款资金或停止贷款资金发放等限制措施。

来源：试题中心 2021-07-12 10:17:47
银行信贷人员在进行贷款资金用途监控时，发现贷款资金使用违反合同约定的，可采取的措施不包括()。

银行信贷人员在进行贷款资金用途监控时，发现贷款资金使用违反合同约定的，可采取的措施不包括()。A.要求划回违约支付的贷款资金B.停止贷款资金发放C.降低受托支付起点金额D.要求借款人服东给予流动性补偿查看答案参考答案：参考答案D 参考解析：【233网校解析】：对于认定贷款资金违反合同约定的，银行应按合同约定对该客户采取降低受托支付起点金额、要求划回违约支付的贷款资金或停止贷款资金发放等限制措施。

来源：试题中心 2021-07-09 08:47:42
商业银行在延续传统贷后管理方式的同时，要监督贷款资金按用途使用，但不必对借款人账户进行监控。

商业银行在延续传统贷后管理方式的同时，要监督贷款资金按用途使用，但不必对借款人账户进行监控。参考答案：B 参考解析：商业银行在延续传统贷后管理方式的同时，要监督贷款资金按用途使用；对借款人账户进行监控。

来源：试题中心 2022-06-11 09:14:17
2022年初级银行从业《公司信贷》考前必背考点：贷款用途及还款账户监控

1、贷款资金用途监控【银行超全资料包合集】【题库会员免费领】【银行考试消息预约提醒】对于自主支付资金，应重点关注以下情况。（1）自主支付的交易对手是否属于借款人正常经营业务的供货商、服务商等机构；（2）自主支付的用途是否合理，是否违反约定用途，如违规进入股市、房地产、购买理财等；（3）自主支付的交易对手是否为关联企业，若为关联企业应进一步了解交易的合理性2、还款账户监控（1）固定资产贷款①当借款人信用状况较好、贷款安全系数较高时，银行业金融机构可不要求借款人开立专门的还款准备金账户；②当借款人信用状况较差、贷款安全受到威胁时，出于有效防范和化解信贷风险的考虑（2）项目融资对于项目融资业务，贷款人应要求借款人指定专门的项目收入账户，并约定所有项目的资金收入均须进入此账户。（3）流动资金贷款贷款人应通过借款合同的约定，要求借款人指定专门的资金回笼账户并及时提供该账户的资金进出情况。

来源：初级公司信贷学习笔记 2022-11-17 10:00:24

2022初级银行从业公司信贷考前必背考点 2022初级银行公司信贷考前必背考点
流动资金贷款的用途在实际操作中如何把控，以防止被挪用？

在实际操作中，把控流动资金贷款用途防止被挪用，需从多方面着手。首先，在贷款发放前，银行要严格审核贷款申请资料。借款人需明确贷款用途，并提供相关合同、订单等证明材料。比如，一家制造业企业申请流动资金贷款用于购买原材料，应提供与供应商签订的采购合同，合同中明确原材料的规格、数量、价格以及交货时间等关键信息，银行据此判断贷款用途的真实性与合理性。即银行根据借款人的提款申请和支付委托，将贷款资金通过借款人账户支付给符合合同约定用途的借款人交易对象。银行要密切监控贷款资金流向，要求借款人定期提供资金使用报告、资金流水明细等资料。对自主支付资金，重点关注交易对手是否为正常经营业务相关方，用途是否符合约定。若发现企业自主支付资金流向股市、房地产等禁止领域，或与关联企业进行不合理交易，银行有权提前收回贷款，并采取相应制裁措施，以此确保流动资金贷款按约定用途使用。

来源：初级《公司信贷》 2025-06-20 15:29:03
流动资金贷款主要用途是什么？

流动资金贷款用途限于借款人日常生产经营周转，即用来弥补营运资金的不足。商业银行应与借款人约定明确、合法的贷款用途，不得将流动资金贷款用于固定资产、股权等投资，不得用于国家禁止生产、经营的领域和用途。

来源：初级《法律法规与综合能力》 2024-02-08 00:17:49

银行法律法规与综合能力考点银行从业知识库银行从业公共基础重点银行从业考试考点总结银行从业综合能力知识点银行从业资格证知识点
流动资金贷款的用途限于弥补营运资金的不足。

流动资金贷款的用途限于弥补营运资金的不足。参考答案：A 参考解析：流动资金贷款用途限于借款人日常生产经营周转，即用来弥补营运资金的不足。

来源：试题中心 2022-06-11 09:17:51

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