从一般而言，理财目标内容可以归结为实现财务安全和财务自由两个层次。其具体内容包括：

（1）财务安全

①是否有稳定、充足的收入；

②个人事业是否有发展的潜力；

③是否有充足的现金准备；

④是否有舒适的住房

了解：有教科书讲客户理财目标分为财富积累、财富保障、财富增值和财富分配四个方面

理财目标的评估和分析

在理财规划书的制作过程中，这部分的内容包括以下三个部分∶

（1）全生涯模拟仿真的原理介绍；

（2）模拟环境的设置；

确定理财目标的步骤

（1）征询客户期望目标，了解客户的主观判断信息（客户的基本信息、财务状况、可以运用的财务资源，并

且通过交流和沟通

（2）初步评估客户的理财目标的可行性和合理性。

可能出现的情况：①客户的目标定得太低，导致生活品质没有能体现出客户的财富水平；

②客户的目标定得太高，超过了客户财务资源能够支持的水平；

③可能还有一些理财目标客户先前没有意识到，理财师需要与客户沟通、确认，臂如遗产规划等。

（3）理财师与客户一期对理财目标进行调整、确定，使其具体、明确、合理、可行。