从一般而言，理财目标内容可以归结为实现财务安全和财务自由两个层次。其具体内容包括：

（1）财务安全

①是否有稳定、充足的收入；

②个人事业是否有发展的潜力；

③是否有充足的现金准备；

④是否有舒适的住房

了解：有教科书讲客户理财目标分为财富积累、财富保障、财富增值和财富分配四个方面

理财目标的评估和分析

在理财规划书的制作过程中，这部分的内容包括以下三个部分∶

（1）全生涯模拟仿真的原理介绍；

（2）模拟环境的设置；

理财师在为客户解决其所关心的财务问题时，比较全面地分析其现在和未来的财务状况，以及其他的理财目标，包括对客户事先自己没有想到的家庭财务问题也会进行相应的分析、规划，并在此过程中和客户进行良好的沟通
在对这些理财目标进行规划的过程中，理财师对客户的财务资源进行了科学的分析和安排，使其在实现各项理财目标的同时，满足相应的生活品质要求。