从一般而言，理财目标内容可以归结为实现财务安全和财务自由两个层次。其具体内容包括：

（1）财务安全

①是否有稳定、充足的收入；

②个人事业是否有发展的潜力；

③是否有充足的现金准备；

④是否有舒适的住房

了解：有教科书讲客户理财目标分为财富积累、财富保障、财富增值和财富分配四个方面

理财目标确定的原则

（1）理财目标要具体明确；

（2）理财目标必须可以量化和检验；

（3）理财目标必须具备合理性和可行性；

（4）实事求是；

理财目标的评估和分析

在理财规划书的制作过程中，这部分的内容包括以下三个部分∶

（1）全生涯模拟仿真的原理介绍；

（2）模拟环境的设置；