理财目标的评估和分析

在理财规划书的制作过程中，这部分的内容包括以下三个部分∶

（1）全生涯模拟仿真的原理介绍；

（2）模拟环境的设置；

理财师在为客户解决其所关心的财务问题时，比较全面地分析其现在和未来的财务状况，以及其他的理财目标，包括对客户事先自己没有想到的家庭财务问题也会进行相应的分析、规划，并在此过程中和客户进行良好的沟通
在对这些理财目标进行规划的过程中，理财师对客户的财务资源进行了科学的分析和安排，使其在实现各项理财目标的同时，满足相应的生活品质要求。

理财师应在服务过程中和客户一起进行沟通并调整相应的理财目标，进行敏感性分析。

在这个过程中，客户已经体验到了自己不同阶段的理财目标之间的关系。