理财师的工作是一种系统性、综合性的金融服务，是理财师运用专业的分析方法，评估客户财务状况和家庭情况、明确客户理财目标，并为客户提供合理的理财建议或制定完整可行的理财方案，使其能够满足客户需求、实现其人生目标的动态过程因此不同于传统销售，作为专业人士，理财师必须了解客户、建立长期良好的客户关系、提供综合有效的投资理财建议。因此，全面深入了解客户、精准把脉其需求成为理财师开展工作最关键的环节。

（1）“4E”执业资格

①教育（Education）：教育是成为合格理财师的基础。

②考试（Examination）：教育的效果必须通过考试才能体现出来。

③工作经验（Experience）：金融服务行业相关工作经验。

④职业道德（Ethics）：我国理财师的职业道德要求包括，遵纪守法、保守秘密、正直守信、客观公平、勤勉尽职、专业胜任。

（2）理财师的社会责任

①理财师是国家金融政策和金融法规的重要传导者；

②理财师是正确的投资理念的重要宣导者；

③理财师是理财风险的揭示者；

（1）理财师的客户关系管理含义

收集、整理客户的详细信息→在了解客户的基础上严格管理所有的客户“接触点”→使客户忠诚度最大化

（2）理财师的客户关系管理的内容

①收集、整理客户的详细信息，了解客户

②严格管理所有的客户接触点

③理财师客户关系管理的目的是培养忠诚的客户、提升客户的忠诚度

忠诚客户的意义：忠诚客户解决了现有客户的维护和新市场的开发；企业所有或绝大部分的利润来自回头客或忠诚客户。

（4）客户忠诚度与满意度的关系

①客户满意是客户忠诚的前提和基础

②只有非常满意的客户，才有可能成为忠诚客户