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2025年银行从业初级法律法规真题考点：理财业务的分类与特点

本文真题考点及考题根据2025年上半年银行从业初级法律法规真题卷整理，完整版真题练习>>真题考点：理财业务的分类与特点要点具体内容一般要求理财业务是商业银行的表外业务，商业银行开展理财业务时不得承诺保本保收益分类特点按募集方式• 公募理财产品——不特定社会公众• 私募理财产品——合格投资者按投资性质• 固定收益类——至少 80%投资于存款、债券；• 权益类——至少 80%投资于权益类资产；• 商品及金融衍生品类90天】点击下载>>全套2025年银行从业初级法律法规真题考点+考题2025年初级法律法规真题练习：【2025年真题·单选题】下列关于理财产品分类的说法，不正确的是（）。A．根据募集方式的不同，理财产品分为公募理财产品和私募理财产品B．根据投资性质的不同，理财产品分为固定收益类、权益类、混合类和商品及金融衍生品类C．混合类理财产品投资于各类资产的比例均不超过50%D．根据运作方式的不同【所属章节】第11章 >> 第二部分第七章理财与同业业务 >> 第一节 理财业务概述与管理 >> 理财业务概述P153-155 >> 理财产品的分类154

来源：初级法律法规学习笔记 2025-07-14 10:06:09

银行从业初级法律法规真题考点理财业务的分类与特点
银行个人理财业务是如何分类的？

银行个人理财业务分类方法，主要有两种方式：1、按是否接受客户委托和授权对客户资金进行投资和管理，理财业务可分为：理财顾问服务和综合理财服务；2、银行根据客户类型(主要是资产规模)进行理财业务分类，理财业务可分为：理财业务(服务)、财富管理业务(服务)和私人银行业务(服务) 个层次。

来源：初级《个人理财》 2023-12-01 09:50:50

初级个人理财知识点银行个人理财业务
银行从业

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与综合理财相比，个人理财业务更突出个性化的特点。

与综合理财相比，个人理财业务更突出个性化的特点。参考答案：B 参考解析：【233网校独家解析，禁止转载】与综合理财相比，个人理财业务更突出个性化的特点。

来源：试题中心 2025-01-13 09:36:27
个人理财业务的概念和分类

1．1．1 个人理财业务的概念 1．个人理财业务——商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。 1．1．2 个人理财业务的分类按照管理运作方式不同，商业银行个人理财业务可以分为理财顾问服务和综合理财服务。 1．理财顾问服务——商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。 2．综合理财服务——商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务业务活动。根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定：“保证收益理财计划和相关产品中高于同期储蓄存款利率的保证收益，应是对客户有附加条件的保证收益。

来源：初级个人理财学习笔记 2008-03-27 11:29:00
银行个人理财业务有哪些分类？

银行个人理财业务分类依据主要为两大块：1、按是否接受客户委托和授权对客户资金进行投资和管理，理财业务可分为：理财顾问服务和综合理财服务；2、银行根据客户类型(主要是资产规模)进行理财业务分类，理财业务可分为：理财业务(服务)、财富管理业务(服务)和私人银行业务(服务) 个层次。

来源：初级《个人理财》 2023-12-01 09:50:50

银行个人理财业务有哪些分类个人理财知识点
银行个人理财业务分类

1、按是否接受客户委托和授权对客户资金进行投资和管理，理财业务可分为理财顾问服务和综合理财服务；
2、银行往往根据客户类型(主要是资产规模)进行理财业务分类。理财业务可分为理财业务(服务)、财富管理业务(服务)和私人银行业务(服务) 个层次。

来源：初级个人理财 2025-08-01 11:30:53
2016年银行业初级资格考试《个人理财》精选:个人理财业务的分类

　　个人理财业务的分类　　　　请同学们结合我国个人理财业务分类体系图进行框架式记忆；　　　　详细掌握各项理财业务的概念与特点，商业银行按照管理运行方式的不同分为两大类：　　　　1.理财顾问服务　　　　(2.综合理财服务　　　　综合理财服务是指商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动。　　　　(1)与理财顾问服务的重要区别　　　　在综合理财服务活动中，客户授权银行代表客户按照合同约定的投资方向和方式，进行投资和资产管理，投资收益与风险由客户承担或根据客户与银行按照约定方式承担。，同时还包括为客户进行与个人理财相关的法律、财务、税务、财产继承、子女教育等专业顾问服务。　　　　简单理解　　　　银行向富人及家庭提供的系统理财业务　　　　私人银行业务的核心：个人理财　　　　范围：超越简单的资产负债业务　　　　性质：混业业务　　　　产品与服务的比例：3：7[NoPage]

来源：初级个人理财学习笔记 2016-02-04 10:16:00
银行个人理财业务分类有哪几种？

银行个人理财业务分类有以下几种：1、按是否接受客户委托和授权对客户资金进行投资和管理分类①理财顾问服务：商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务，是一种针对个人客户的专业化服务【客户接受建议，自行管理和运用资金】 ②综合理财服务：商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动。2、按客户类型分类①理财业务：面向所有客户提供基础性服务【服务范围较广但种类相对较窄】 ②财富管理业务：面向中高端客户【客户等级、服务种类均居中】 ③私人银行业务：仅面向高净值客户

来源：初级《个人理财》 2023-12-01 09:50:51

银行个人理财业务分类银行个人理财知识点银行个人理财知识考点
2017银行从业个人理财考点解读：个人理财业务分类

第一章个人理财概述第一节个人理财相关定义考点：银行个人理财业务分类【点击试听>>听老师讲解】从不同的角度．对理财业务有不同的分类，广义的银行个人理财业务还包括在个人储蓄、贷款、银行卡等各种金融工具的综合运用基础上提供的理财服务1．理财顾问服务和综合理财服务理财顾问服务和综合理财服务是按是否接受客户委托和授权对客户资金进行投资和管理理财业务来分类的。2．理财业务、财富管理业务和私人银行业务理财业务、财富管理业务和私人银行业务是按照客户类型进行分类的。银行为不同客户提供不同层次的理财服务。(2)综合理财服务与理财顾问服务的重要区别：在综合理财服务活动中，客户授权银行代表客户按照合同约定的投资方向和方式．进行投资和资产管理，投资收益与风险由客户承担或根据客户与银行按照约定方式获取或承担。(3)理财业务、财富管理业务和私人银行业务之间并没有明确的行业统一分界。该考点需要考生熟悉不同角度下理财业务的不同分类。容易出多选题；了解综合理财服务与理财顾问服务的重要区别，容易出判断、单选题。

来源：初级个人理财学习笔记 2016-11-24 09:21:00

个人理财银行从业资格考试
下列选项中，理财业务是按照客户类型分类的是（）。

下列选项中，理财业务是按照客户类型分类的是（）。【单选题】A.理财业务、财富管理业务和私人银行业务B.理财业务、理财顾问服务和综合理财C.综合理财服务、理财业务服务和财富管理业务D.理财顾问服务和综合理财服务参考答案：A 参考解析：（1）按是否接受客户委托和授权对客户资金进行投资和管理，理财业务可分为理财顾问服务和综合理财服务；（2）按客户类型，理财业务可分为理财业务、财富管理业务和私人银行业务（选项A正确）。

来源：试题中心 2022-06-27 13:48:32

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