现场检查概述

（1）概念

现场检查，是指国务院银行业监督管理机构及派出机构派出检查人员在银行业金融机构的经营管理场所以及其他相关场所，

（2）分类

①按照检查范围划分，现场检查分为常规检查、临时检查和稽核调查

②按照现场检查的人员组织方式划分，分为集成检查、属地检查和交叉检查

（3）意义和作用

（1）概念

现场检查，是指国务院银行业监督管理机构及派出机构派出检查人员在银行业金融机构的经营管理场所以及其他相关场所，采取查阅、复制文件资料、采集数据信息、查看实物、外部调查、访谈

（2）分类

①按照检查范围划分，现场检查分为常规检查、临时检查和稽核调查

②按照现场检查的人员组织方式划分，分为集成检查、属地检查和交叉检查

（3）意义和作用

（1）现场检查管理

①根据监管职责划分，银保监会及其派出机构现场检查工作实行分级立项、分级实施，按照“谁立项、谁组织、谁负责”的工作机制，开展现场检查。

②监管机构现场检查部门应对全国性银行业金融机构的公司治理、内控管理、业务经营、风险控制及风险状况等进行实地检查，并提出相应监管措施及行政处罚建议。

（2）现场检查立项

①确定检查项目。

②确定检查对象。

③制定现场检查计划。

④现场检查计划调整。各派出机构应当在临时立项后 10 个工作日内，将立项情况向监管机构现场检查部门报告。

检查报告

现场检查措施：

①进入银行业金融机构进行检查；

②询问银行业金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明；

③查阅、

现场检查时，检查人员不得少于二人，并应当出示合法证件和检查通知书；检查人员少于二人或者未出示合法证件和检查通知书的，银行业金融机构有权拒绝检查。

现场检查的实施流程

（1）现场检查管理

①根据监管职责划分，银保监会及其派出机构现场检查工作实行分级立项、分级实施，按照“谁立项、谁组织、谁负责”的工作机制，开展现场检查。

（2）现场检查立项

①确定检查项目。

②确定检查对象。

③制定现场检查计划。

④现场检查计划调整。各派出机构应当在临时立项后 10 个工作日内，将立项情况向监管机构现场检查部门报告。

检查报告

现场检查的原则

（1）合法性原则【主体合法、程序合法、形式合法】

（2）廉洁性原则

（3）严查严处原则