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2020初级银从《风险管理》备考点：流动性风险控制

银行从业初级资格考试《风险管理》科目的备考，第七部分流动性风险的考查点主要如下：免费下载：银从干货资料一、流动性风险产生的内生因素、外生因素与多种风险的转换（了解）二、短期流动性风险计量、现金流分析、中长期结构性分析和市场流动性分析等流动性风险评估与计量方法（了解）三、流动性风险限额监测、市场流动性风险监测以及流动性风险预警机制与报告体系（掌握）四、流动性风险控制工具的资产管理和负债管理，流动性风险控制在国内的实践1、流动性风险控制工具的资产管理和负债管理（1）资产管理流动性资产管理包括：资产到期日管理、流动性资产组合管理以及抵押品管理。2、流动性风险控制在国内的实践中国商业银行流动性风险控制特点：头寸管理是重要的日常管理，资产管理上虽拥有良好的流动性组合但变现能力存在局限，负债管理正在稳步发展，开始运营符合国内市场特色的金融工具。

来源：初级风险管理学习笔记 2020-09-29 00:00:00

银行从业风险管理考点流动性风险控制

流动性风险控制的国内实践

（1）中国商业银行流动性风险控制的特点：头寸管理是重要的日常管理。

（2）流动性风险管理

③流动性管理的内容word-break: normal;">应对高强度、低频率的流动性危机

来源：中级风险管理 2025-08-01 11:32:29

银行从业

初级《公司信贷》教材精讲班

授课老师: 王玉婷

初级《公司信贷》教材精讲班

根据教材或考试大纲，全面讲解各章节知识点，帮助考生牢固夯实基础。

主讲老师：王玉婷

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流动性风险控制的国内实践

（1）中国商业银行流动性风险控制的特点：头寸管理是重要的日常管理。

（2）流动性风险管理

③流动性管理的内容word-break: normal;">应对高强度、低频率的流动性危机

来源：初级风险管理 2025-08-27 11:02:42

下列不属于商业银行风险控制计划的是（）。

下列不属于商业银行风险控制计划的是（）。A、市场风险控制计划B、存贷款定价控制计划C、利率风险控制计划D、流动性风险控制计划查看答案

来源：试题中心 2021-03-25 13:46:17

2021初级银从《风险管理》备考点：流动性风险应急机制

银行从业初级资格考试《风险管理》科目的备考，第七部分流动性风险的考查点主要如下：免费下载：银从干货资料一、流动性风险产生的内生因素、外生因素与多种风险的转换（了解）二、短期流动性风险计量、现金流分析、中长期结构性分析和市场流动性分析等流动性风险评估与计量方法（了解）三、流动性风险限额监测、市场流动性风险监测以及流动性风险预警机制与报告体系（掌握）四、流动性风险控制工具的资产管理和负债管理，流动性风险控制在国内的实践五、流动性风险应急机制的作用、关键要素以及流动性应急计划1、流动性风险应急机制的作用用于应对极端的流动性紧张情形，使银行能够在危机情景下依然合理控制流动性成本，进行及时有效的筹资，以应对流动性危机。(3)包括资产方应急措施和负债方应急措施，列明压力情况下的应急资金来源和量化信息，合理估计可能的筹资规模和所需时间，充分考虑跨境、跨机构的流动性转移限制，确保应急资金来源可靠、充分。(6)出现流动性危机时，应当加强与交易对手、客户及公众的沟通，最大限度减少信息不对称可能给银行带来的不利影响。3、流动性应急计划流动性应急计划主要包括：危机处理方案、弥补现金流量不足的工作程序。

来源：初级风险管理学习笔记 2020-11-09 09:32:00

2026银行从业中级风险管理题库试题精选：流动性风险控制

1、以下不属于巴塞尔委员会按流动性将银行资产分类的流动性最差的资产的是（）A.无法出售的贷款B.存在严重问题的信贷资产C.银行的房产和在子公司的投资D.银行的可出售的贷款组合查看答案参考答案：D参考解析：流动性最差的资产包括实质上无法进行市场交易的资产，如无法出售的贷款、银行的房产和在子公司的投资、存在严重问题的信贷资产等2、按照巴塞尔委员会的分类，以下商业银行资产的流动性自高至低排序正确的是（）。：（1）最具有流动性的资产，如现金及在中央银行的市场操作中可用于抵押的政府债券，这类资产可用于从中央银行获得流动性支持，或者在市场上出售、回购或抵押融资；（2）其他可在市场上交易的证券，如股票和同业借款，这些证券是可以出售的，但在不利情况下可能会丧失流动性；（3）商业银行可出售的贷款组合，一些贷款组合虽然有可供交易的市场，但在流动性分析的框架内却可能被视为不能出售；（4）流动性最差的资产包括实质上无法进行市场交易的资产

来源：中级风险管理模拟试题 2026-01-03 00:00:48

商业银行如何通过流动性风险管理来应对突发性资金需求？

一、建立流动性风险管理体系商业银行应建立健全的流动性风险管理体系，包括以下几个方面： 流动性风险识别：定期评估银行面临的流动性风险来源，如市场流动性不足、资产负债期限错配等。流动性风险计量：采用科学的方法对流动性风险进行量化，如使用缺口分析、现金流分析等工具。 流动性风险监测：实时监测银行的流动性状况，及时发现潜在的风险点。流动性风险控制：制定并实施相应的控制措施，确保银行在任何情况下都能保持充足的流动性。二、保持充足的流动性储备商业银行应持有一定比例的高流动性资产，如现金、短期国债等。例如，增加短期负债与短期资产的比例，减少长期负债与短期资产的比例，从而提高银行的流动性水平。四、加强流动性风险预警建立流动性风险预警系统，及时发现和应对潜在的流动性风险。通过以上措施，商业银行可以有效管理和控制流动性风险，确保在面对突发性资金需求时能够迅速应对，保障银行的稳健运行。科目：初级风险管理考点：流动性风险

来源：初级《风险管理》 2025-08-25 09:33:37

商业银行如何通过流动性风险管理确保在市场动荡时期的稳定运营？

在市场动荡时期，商业银行面临的流动性风险尤为突出。为了确保在这些情况下能够保持稳定的运营，银行需要采取一系列有效的流动性风险管理措施。一、建立流动性风险管理体系商业银行应建立健全的流动性风险管理体系，包括以下几个方面： 流动性风险识别：定期评估银行面临的流动性风险来源，如市场流动性不足、资产负债期限错配等。流动性风险计量：采用科学的方法对流动性风险进行量化，如使用缺口分析、现金流分析等工具。 流动性风险监测：实时监测银行的流动性状况，及时发现潜在的风险点。流动性风险控制：制定并实施相应的控制措施，确保银行在任何情况下都能保持充足的流动性。二、保持充足的流动性储备商业银行应持有一定比例的高流动性资产，如现金、短期国债等。例如，增加短期负债与短期资产的比例，减少长期负债与短期资产的比例，从而提高银行的流动性水平。四、加强流动性风险预警建立流动性风险预警系统，及时发现和应对潜在的流动性风险。

来源：初级《风险管理》 2025-08-25 09:33:38

风险控制/缓释

风险控制/缓释是商业银行对已经识别和计量的风险，采取分散、对冲、转移、规避和补偿等策略以及合格的风险缓释工具进行有效管理和控制风险的过程

要求：①风险控制/缓释策略应与商业银行的整体战略目标保持一致；

②所采取的具体控制措施与缓释工具符合成本/收益要求；

③能够发现风险管理中存在的问题，并重新完善风险管理程序

来源：中级风险管理 2025-08-01 11:31:55

商业银行资产负债管理的整体目标是，在承受合理的缺口与流动性风险的前提下，（）。

商业银行资产负债管理的整体目标是，在承受合理的缺口与流动性风险的前提下，（）。A、完善内部管理机制和风险控制机制B、追求银行价值最大化C、为客户提供最大化的利益D、健全市场经营机制查看答案

来源：试题中心 2021-03-25 10:24:33

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