（1）国际反洗钱组织

①反洗钱金融行动特别工作组

②埃格蒙特集团

③沃尔夫斯堡集团

④亚太反洗钱集团

⑤欧亚反洗钱与反恐融资小组

（2）国际反洗钱监管原则：风险为本监管原则

（3）我国反洗钱监管机构：一部门主管、多部门配合

一部门主管：中国人民银行作为反洗钱行政主管部门，负责全国的反洗钱监督管理工作。

多部门配合：银保监会、证监会等有关部门、机构在各自的职责范围内履行反洗钱监督管理职责。

（1）国际反洗钱组织

①反洗钱金融行动特别工作组

②埃格蒙特集团

③沃尔夫斯堡集团

④亚太反洗钱集团

⑤欧亚反洗钱与反恐融资小组

（2）国际反洗钱监管原则：风险为本监管原则

（3）我国反洗钱监管机构：一部门主管、多部门配合

一部门主管：中国人民银行作为反洗钱行政主管部门，负责全国的反洗钱监督管理工作。

多部门配合：银保监会、证监会等有关部门、机构在各自的职责范围内履行反洗钱监督管理职责。

1、金融机构反洗钱监管

对于金融机构的反洗钱监管工作，由人民银行和金融监督管理机构共同负责。

②会同国务院有关金融监督管理机构制定客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度的具体办法。

③制定金融机构大额交易和可疑交易报告的具体办法。

②对所监督管理的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求，对金融机构的反洗钱内控合规情况进行监管。　

2、特定非金融机构反洗钱监管

特定非金融机构也是反洗钱义务的履行主体，在我国主要包括贵金属、房地产、会计师、律师等行业

3、我国反洗钱立法情况

（1）刑事立法

（2）《反洗钱法》和《反恐怖主义法》

（3）行政法规、规章及规范性文件

反洗钱

反洗钱：反洗钱是指为了打击和预防通过各种方式掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源、性质和资金流向洗钱活动，依法采取相关措施的行为。break-word; word-break: normal;">反洗钱工作的意义text-decoration-line: none;">①做好反洗钱工作是维护国家利益和社会利益的客观需要

来源：中级风险管理 2025-08-01 11:32:23

反洗钱的监管框架

反洗钱的监管框架

（1）金融机构反洗钱监管

人民银行和金融监督管理机构共同负责。

人民银行：

①制定或者会同国务院有关金融监督管理机构制定金融机构反洗钱规章；

②会同国务院有关金融监督管理机构制定客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度的具体办法；

③制定金融机构大额交易和可疑交易报告的具体办法；

④监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况；在职责范围内调查可疑交易活动。

金融监督管理机构：①在市场准入中落实反洗钱要求；②监督管理的金融机构建立健全反洗钱内部控制制度的要求。

（2）特定非金融机构反洗钱监管

特定非金融机构也是反洗钱义务的履行主体，在我国主要包括贵金属、房地产、会计师、律师等行业。

来源：初级银行管理 2025-08-01 11:32:48

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