• 其主要风险点是所承受的操作风险和流动性风险较为集中。

• 其主要风险点是所承受的操作风险和流动性风险较为集中。

监管管理要求

1、坚持贸易背景真实性要求，严禁资金空转。

2、加强客户授信调查和统一授信管理。

3、规范票据交易行为。不得办理不与交易对手面签、不见票据、不出资金、不背书的票据转贴现“清单交易”业务。不得办理将贷款和贴现资金转存保证金后滚动申请银行承兑汇票的业务。