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2025年银行从业初级个人理财真题考点：基金销售行为内部控制与风险管理

本文真题考点及考题根据2025年上半年银行从业初级个人理财真题卷整理，完整版真题练习>>真题考点：基金销售行为内部控制与风险管理基金销售应遵循适当性原则。第二十五条规定，基金销售机构应当按照审慎经营的原则，建立健全并有效执行基金销售业务的内部控制与风险管理制度，完善内部责任追究机制，确保基金销售业务符合法律法规和中国证监会的规定。基金销售机构应当建立健全基金销售人员持续培训机制，加强对基金销售人员行为的监督和检查，并建立相关人员的离任审计或者离任审查制度。基金销售人员不得从事与基金销售业务有利益冲突的业务活动。第三十三条规定，基金销售机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管投资人的开户资料和与基金销售业务有关的其他资料。投资人身份资料自业务关系结束当年计起至少保存20年，与基金销售业务有关的其他资料自业务发生当年计起至少保存20年。

来源：初级个人理财学习笔记 2025-08-28 10:52:53

银行从业初级个人理财真题考点基金销售行为内部控制与风险管理
2024年银行从业《初级个人理财》每日一练（2.5）_考点：基金销售行为内部控制与风险管理

银行从业题库刷题】【银行从业知识库】插入模块2024年初级银行从业《个人理财》模拟练习试题【超全学习资料下载】【干货笔记】【组队打卡】【答题闯关抽京东E卡】2024年银行从业《初级个人理财》考点内容巩固今日考点：基金销售行为内部控制与风险管理考点归属②基金销售机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管投资人的开户资料和与基金销售业务有关的其他资料。投资人身份资料自业务关系结束当年计起至少保存20年，与基金销售业务有关的其他资料自业务发生当年计起至少保存20年。2、基金管理人、代销机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于( )年。20 年，与基金销售业务有关的其他资料自业务发生当年计起至少保存20年。

来源：初级个人理财模拟试题 2024-02-05 00:35:04

银行从业资格考试理财题库银行从业知识点总结
银行从业

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基金销售行为内部控制与风险管理

①基金销售机构应当于每一年度结束之日起3个月内完成年度监察稽核报告，并存档备查。

②基金销售机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管投资人的开户资料和与基金销售业务有关的其他资料。投资人身份资料自业务关系结束当年计起至少保存20年，与基金销售业务有关的其他资料自业务发生当年计起至少保存20年。

来源：初级个人理财 2024-11-20 09:23:00
基金销售行为内部控制与风险管理是怎样的？

①基金销售机构应当于每一年度结束之日起3个月内完成年度监察稽核报告，并存档备查。②基金销售机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管投资人的开户资料和与基金销售业务有关的其他资料。投资人身份资料自业务关系结束当年计起至少保存20年，与基金销售业务有关的其他资料自业务发生当年计起至少保存20年。

来源：初级《个人理财》 2024-01-04 00:29:25
申请注册基金销售业务资格，应当具备下列条件（）。

申请注册基金销售业务资格，应当具备下列条件（）。【多选题】A.财务状况良好，运作规范B.有与基金销售业务相适应的营业场所、安全防范等措施，办理基金销售业务信息管理平台符合中国证监会的规定C.取得基金从业资格的人员不少于20人D.具备健全有效的业务管理和风险管理制度，应当具备下列条件：（1）财务状况良好，运作规范；（2）有与基金销售业务相适应的营业场所、安全防范等措施，办理基金销售业务信息管理平台符合中国证监会的规定；（3）具备健全有效的业务管理和风险管理制度，反洗钱、反恐怖融资及非居民金融账户涉税信息尽职调查等制度符合法律法规要求，基金销售结算资金管理、投资者适当性管理、内部控制等制度符合中国证监会的规定；（4）取得基金从业资格的人员不少于20人；（5）最近3年没有受到刑事处罚或重大行政处罚；最近1年没有因相近业务被采取重大行政监管措施；没有因重大违法违规行为处于整改期间，或者因涉嫌重大违法违规行为正在被监管机构调查；不存在已经影响或者可能影响公司正常运作的重大变更事项，或者重大诉讼、仲裁等事项

来源：试题中心 2022-07-15 10:32:00
风险管理、公司治理与内部控制

二、内部控制与风险管理 　　最重要的是，基本规范在形式上借鉴了COSO报告内部控制5要素框架，同时在内容上体现了其风险管理8要素框架的实质，构建了以内部环境为重要基础、以风险评估为重要环节、以控制措施为重要手段三、内部控制与公司治理　　公司治理是为了实现公司价值最大化，而在股东、董事、监事、高级管理人员之间进行权责分配，并在此基础上进行决策、监督。其中，权责分配属于关系要素；决策、监督则属于行为要素。其次，内部环境要素的核心是权责分配，而权责分配既是公司治理的关系要素，也是内部控制的制度基础。第三，内部监督要素本身就是公司治理的行为要素，也是内部控制的重要保证。第四，内部控制的其它要素也与公司治理密切相关。从功能上讲，风险评估、控制措施、信息沟通属于风险管理的不同环节，而企业家的基本职能就是管理风险。　　需要强调的是，企业是内部控制的主体。、资产的安全完整密切相关的内部控制的建立健全与有效执行。

来源：初级风险管理学习笔记 2008-07-12 10:46:00
商业银行应建立内部控制制度，对内外部风险进行识别、评估和管理，规范销售行为，确保将合适的产品销售给合适的客户。

商业银行应建立内部控制制度，对内外部风险进行识别、评估和管理，规范销售行为，确保将合适的产品销售给合适的客户。参考答案：A 参考解析：《商业银行理财产品销售管理办法》第五十九条商业银行应当建立包括理财产品风险评级、客户风险承受能力评估、销售活动风险评估等在内的科学严密的风险管理体系和内部控制制度，对内外部风险进行识别、评估和管理，规范销售行为，确保将合适的产品销售给合适的客户

来源：试题中心 2022-07-15 10:32:02
申请注册基金销售业务资格需要具备什么条件？

申请注册基金销售业务资格，应当具备下列条件(1)财务状况良好，运作规范。(2) 有与基金销售业务相适应的营业场所、安全防范等设施，办理基金销售业务信息管理平台符合中国证监会的规定。(3) 具备健全高效的业务管理和风险管理制度，反洗钱、反恐怖融资及非居民金融账户涉税信息尽职调查等制度符合法律法规要求，基金销售结算资金管理技资者适当性管理、内部控制制度符合中国证监会的规定。(4) 取得基金从业资格的人员不少于20人。(5) 最近3年没有受到刑处罚或者重大行政处罚；最近1年没有因相近业务被采取重大行政监管措施；没有因重大违法违规行为处于整改期间，或者因涉嫌重大违法违规行为正在被监管机构调查；不存在已经影响或者可能影响公司正常运作的重大变更事项

来源：初级《个人理财》 2023-12-29 00:04:21

初级个人理财知识库银行从业考试个人理财知识库银行从业考试法律法规知识库
内部控制与风险管理

内部控制与风险管理

1、财务公司内部控制

（1）财务公司内部控制的基本原则：全面性、审慎性、有效性、独立性、制衡性。

（2）财务公司内部控制的基本要求

①财务公司应建立完善的法人治理结构

②财务公司应建立科学、有效的绩效评价机制

③财务公司应建立涵盖各项业务的、全系统的风险管理系统，运用风险量化评估的方法，对信用风险、市场风险、流动性风险、操作风险等各类风险进行持续的监控。

④财务公司应建立内部控制的后评价制度，定期对内部控制的制度建设和执行情况进行回顾和检讨，并根据国家法律法规、金融监管规章的变化、公司组织结构、经营状况以及市场环境的变化进行修订。

2、财务公司风险管控

（1）财务公司风险管控体系

（2）财务公司全面风险管理

（3）财务公司内控合规体系建设

来源：初级银行管理 2025-08-01 11:33:19
内部控制与风险管理

内部控制与风险管理

1、财务公司内部控制

（1）财务公司内部控制的基本原则：全面性、审慎性、有效性、独立性、制衡性。

（2）财务公司内部控制的基本要求

①财务公司应建立完善的法人治理结构

②财务公司应建立科学、有效的绩效评价机制

③财务公司应建立涵盖各项业务的、全系统的风险管理系统，运用风险量化评估的方法，对信用风险、市场风险、流动性风险、操作风险等各类风险进行持续的监控。

④财务公司应建立内部控制的后评价制度，定期对内部控制的制度建设和执行情况进行回顾和检讨，并根据国家法律法规、金融监管规章的变化、公司组织结构、经营状况以及市场环境的变化进行修订。

2、财务公司风险管控

（1）财务公司风险管控体系

（2）财务公司全面风险管理

（3）财务公司内控合规体系建设

来源：中级银行管理 2025-09-04 11:22:36

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