商业银行反洗钱义务：

1. 健全反洗钱内控制度。

2. 建立客户身份识别制度。

3. 按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。金融机构办理的单笔交易或者在规定期限内的累计交易超过规定金额或者发现可疑交易的，应当及时向反洗钱信息中心报告。

5. 按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作。

（1）健全反洗钱内控制度。

（2）建立客户身份识别制度。

（3）按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。

（5）按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作。

反洗钱义务的主要内容

1、客户身份识别制度

（1）客户身份识别的内容

商业银行等金融机构应该了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人

（4）委托第三方进行客户身份识别的

银行等金融机构委托金融机构以外的第三方识别客户身份的，金融机构应当承担未履行客户身份识别义务的责任，同时应当符合下列要求：

①能够证明第三方按反洗钱法律、行政法规和本办法的要求，采取了客户身份识别和身份资料保存的必要措施。

保密要求

《反洗钱法》明确规定，对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密；非依法律规定

3、大额交易和可疑交易报告制度

反洗钱义务的主要内容

（1）客户身份识别制度

（2）客户身份资料和交易记录保存制度

保存范围：记载客户身份信息、资料以及反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料

（1）反洗钱管理组织架构

商业银行应根据反洗钱法律法规要求，结合本行组织体系和业务实际，设立专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作，成立有高级管理层参加的反洗钱工作领导小组，并配备与本行业务发展规模相适应的反洗钱资源

（2）反洗钱内控制度体系

①商业银行反洗钱内控制度应满足完整性和可操作性要求。

②商业银行反洗钱内控制度体系主要包括：客户身份识别制度；大额交易与可疑交易报告制度；客户身份资料和交易记录保存制度；客户洗钱风险等级划分制度；反洗钱宣传培训制度；反洗钱保密制度；反洗钱协助调查制度

（3）反洗钱内部监督体系

商业银行依据反洗钱法律法规及内部规章制度，运用一系列非现场监督、现场检查和审计等督导措施对辖属机构反洗钱工作进行规范与指导，从而推动辖属机构反洗钱各项工作合规开展

（4）反洗钱内部考核体系