合规管理的重点内容

（1）建设强有力的合规文化

（2）建立有效的合规风险管理体系

(一) 建设强有力的合规文化

(二) 建立有效的合规风险管理体系

① 董事会——监督合规政策有效实施

② 高级管理层——贯彻执行合规政策，建立合规管理部门的组织结构

③ 合规管理部门——在合规负责人管理下，协助高级管理层有效管理合规风险，制订执行以风险为本的合规管理计划，实施合规风险识别和管理流程，开展员工的合规培训与教育。

(三) 建立有利于合规风险管理的基本制度

① 对管理人员合规绩效的考核制度

② 有效合规问责制度

③ 诚信举报制度

合规管理的流程

（1）合规风险识别和评估

①风险识别-定性分析

银行内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并且通过收集和整理银行所有的合规风险点做成合规风险列表，以便进一步对合规风险进行评估和监测等系统性活动。

②合规风险评估和测试：应用一定的方法估计和测定发生因合规风险而可能导致法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失等相关风险损失概率和损失大小，以及对银行整体运营产生影响的程度。

（2）合规风险的检查和测试-验证阶段

在银行内部对与合规法律、规则和准则有关的风险暴露进行追踪、核查。

（3）合规风险报告-侧重于在内部及外部沟通合规风险状况