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单位存款业务中的其他风险主要有哪些？

单位存款业务是商业银行负债业务的主体之一，承受的操作风险和流动性风险较为集中。(三) 内部审计部门对单位存款业务审计的范围、频率、力度有缺陷内部审计是银行风险管理的重要组成部分。如果内部审计部门对单位存款业务的审计范围不够广泛、频率不够频繁或力度不够大，可能会导致一些潜在风险无法及时发现和纠正。在单位存款业务中，操作风险主要表现为员工操作失误、系统故障、欺诈行为等。例如，员工可能因疏忽或故意违规操作导致存款业务出现错误，系统故障可能导致业务中断，欺诈行为可能导致银行遭受经济损失。通过识别和改进这些其他风险，银行可以更好地保障单位存款业务的稳健运行，提升整体风险管理水平。科目：中级银行管理考点：单位存款

来源：中级《银行管理》 2025-11-15 00:47:32
2025年银行从业初级法律法规真题考点：其他单位存款业务

本文真题考点及考题根据2025年上半年银行从业初级法律法规真题卷整理，完整版真题练习>>真题考点：其他单位存款业务单位存款业务具体要求单位定期存款• 单位类客户在商业银行办理的约定期限、整笔存入• 按照保证金担保的对象不同，可分为：银行承兑汇票保证金、信用证保证金、黄金交易保证金、远期结售汇保证金人民币同业存款• 也称同业存放，属机构存款，全称是同业及其他金融机构存入款项，是指因支付清算和业务合作等的需要，由其他金融机构存放于商业银行的款项。• 同业存放属于商业银行的负债业务，与此相对应的概念是存放同业，即存放在其他商业银行的款项，属于商业银行的资产业务。【所属章节】第5章 >> 第二部分第一章 存款业务 >> 第二节单位存款业务 >> 单位通知存款P73-74戳我↓↓ 加入银行从业备考交流微信群

来源：初级法律法规学习笔记 2025-07-25 10:06:09

银行从业初级法律法规真题考点其他单位存款业务
银行从业

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单位存款业务中常见的风险点有哪些？

单位存款业务是商业银行负债业务的主体之一，承受的操作风险和流动性风险较为集中，易发生诈骗、洗钱、贪污、挪用等经济案件。从商业银行的经营情况看，主要有以下风险点。；有章不循、执章不严，有关内控制度未得到认真贯彻落实；未结合当地经济及自身实际制定单位存款业务发展的中、长期规划，存款考核激励机制不完善。(三) 核算不真实主要表现在：错列或乱列会计科目，单位存款归类错误；报表反映单位存款不真实，人为调整单位存款余额：以其他资金来源虚增单位存款等。(四) 其他风险主要表现在：利率风险及信息科技风险等新型风险；内部审计部门对单位存款业务审计的范围、频率、力度有缺陷。通过识别和管理这些风险点，银行可以更好地保障单位存款业务的稳健运行，提升整体风险管理水平。科目：中级银行管理考点：单位存款

来源：中级《银行管理》 2025-11-14 00:47:32
单位存款业务

单位存款业务：

按存款的支取方式不同，单位存款一般分为单位活期存款、单位定期存款、单位通知存款、单位协定存款、协议存款和保证金存款等。

来源：初级银行管理 2025-08-01 11:32:32
存款业务

1、种类
个人存款业务：活期存款、定期存款、其他种类的储蓄存款（定活两便储蓄存款、个人通知存款、教育储蓄存款、保证金存款）；
单位存款业务：单位活期存款、单位定期存款、单位通知存款、单位协定存款、协议存款、保证金存款；
外币存款业务：外汇储蓄存款、单位外汇存款；
其他：大额存单业务、人民币同业存款业务等。

来源：初级银行管理 2025-08-01 11:32:31
单位存款业务中核算不真实的主要表现有哪些？

单位存款业务是商业银行负债业务的主体之一，承受的操作风险和流动性风险较为集中。核算不真实是单位存款业务中的一个重要风险点，主要表现在以下几个方面：(一) 错列或乱列会计科目在单位存款业务中，如果会计科目设置不当或使用错误，会导致账务处理混乱，影响财务报表的真实性和准确性。例如，将单位存款误记为其他类型的存款，或者将不同性质的资金混同记录。(二) 单位存款归类错误单位存款应当按照其性质和用途进行正确分类。如果分类错误，会导致财务报表无法真实反映银行的资产负债状况。(五) 以其他资金来源虚增单位存款为了达到存款任务或其他目的，部分银行可能会通过其他资金来源虚增单位存款。例如，将拆入资金纳入同业存放科目核算，或将拆入资金与拆出资金轧差核算反映。通过识别和改进这些核算不真实的问题，银行可以更好地保障单位存款业务的稳健运行，提升整体风险管理水平。科目：中级银行管理考点：单位存款

来源：中级《银行管理》 2025-11-15 00:47:32
单位存款业务相关管理要求是什么？

单位存款业务相关管理要求：• 其主要风险点是所承受的操作风险和流动性风险较为集中。• 开办单位存款业务，要符合结算账户管理办法及单位存款管理办法的相关监管要求，建立健全覆盖对公存款业务的内部控制制度，包括业务管理办法、业务操作规程、财务核算办法、对公存款业务授权制度和岗位责任制度。

来源：初级《法律法规与综合能力》 2024-12-26 00:33:46

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单位存款业务有哪些相关管理要求？

开办单位存款业务，要符合结算账户管理办法及单位存款管理办法的相关监管要求，建立健全覆盖对公存款业务的内部控制制度，包括业务管理办法、业务操作规程、财务核算办法、对公存款业务授权制度和岗位责任制度。目前，存款业务也是商业银行之间业务竞争的重点。为规范市场行为，监管部门多次强调要严禁商业银行利用不正当手段吸收存款，通过以手续费、代办费、有奖储蓄、介绍费等名义吸存。

来源：初级《法律法规与综合能力》 2024-01-25 00:46:20

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单位存款业务中业务不合规的主要表现有哪些？

单位存款业务是商业银行负债业务的主体之一，承受的操作风险和流动性风险较为集中。业务不合规是单位存款业务中的一个重要风险点，主要表现在以下几个方面：(一) 超业务范围经营银行在开展单位存款业务时，必须严格按照监管规定和自身的经营范围进行操作。如果超出业务范围经营，不仅会面临监管处罚，还可能引发其他风险。(二) 单位存款账户开立、使用、撤销不规范单位存款账户的开立、使用和撤销应遵循相关法规和银行内部规定。(七) 未能有效落实反洗钱相关制度和防控措施银行在单位存款业务中，必须严格执行反洗钱相关制度，包括客户身份识别、大额交易和可疑交易报告等。如果未能有效落实这些制度，可能会导致洗钱风险。通过识别和改进这些业务不合规的问题，银行可以更好地保障单位存款业务的稳健运行，提升整体风险管理水平。科目：中级银行管理考点：单位存款

来源：中级《银行管理》 2025-11-14 00:47:32
银行从业高频考点：单位存款和外币存款业务

单位存款业务1、单位活期存款（1）概念单位活期存款是指单位类客户在商业银行开立结算账户，办理不规定存期、可随时转账、存取的存款类型。（2）单位活期存款账户又称为单位结算账户，包括基本存款账户、一般存款账户、专用存款账户和临时存款账户。基本存款账户指存款人因办理日常转账结算和现金收付需要开立的银行结算账户。2、单位其他存款单位定期存款约定期限、整笔存入，到期一次性支取本息。单位通知存款指单位类客户在存入款项时不约定存期，支取时需提前通知商业银行，并约定支取存款日期和金额方能支取的存款类型。人民币同业存款指因支付清算和业务合作等的需要，由其他金融机构存放于商业银行的款项。外币存款业务1、我国银行开办的外币存款业务币种美元、欧元、日元、港元、英镑、澳大利亚元、加拿大元、瑞士法郎、新加坡元。单位经常项目外汇账户：境内机构原则上只能开立一个经常项目外汇账户。

来源：中级法律法规学霸笔记 2022-04-15 09:35:17

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