从业禁令——授信业务方面_报考-学员关注-233网校搜索

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在银行授信业务的贷款业务方面，以下哪些行为属于从业禁令有（）

在银行授信业务的贷款业务方面，以下哪些行为属于从业禁令有（）A.以资料审核代替实地调查贷前调查，放松调查和对客户资料的审核B.隐瞒贷款审查中发现的重大问题或疑点C.以化整为零等方式越权或变相越权审批贷款参考答案：A,B,C,D,E 参考解析：贷款业务方面的从业禁令包括在办理信贷业务过程中，严禁以贷转存、存贷挂钩、以贷收费、浮利分费、借贷搭售、一浮到顶或转嫁成本。故本题选ABCDE。

来源：试题中心 2025-08-01 10:43:13
2025年银行从业初级法律法规真题考点：从业禁令——授信业务方面

本文真题考点及考题根据2025年上半年银行从业初级法律法规真题卷整理，完整版真题练习>>真题考点：从业禁令——授信业务方面要点要求贷款业务方面• 严禁以资料审核代替实地调查贷前调查，放松调查和对客户资料的审核• 在办理信贷业务过程中，严禁以贷转存、存贷挂钩、以贷收费、浮利分费、借贷搭售、一浮到顶或转嫁成本。票据业务方面• 严禁对不具有真实贸易背景的商业汇票或不能确认具有真实贸易背景的票据办理承兑、贴现。• 严禁无票据贴现或先贴现后见票，以先转后贴的方式逆程序办理贴现和转贴现业务。点击下载>>全套2025年银行从业初级法律法规真题考点+考题2025年初级法律法规真题练习：【2025年真题·单选题】以下关于授信业务廉洁从业禁令的说法，错误的是（）。【所属章节】第25章 >> 第五部分第四章清廉金融 >> 第三节清廉从业管理 >> 从业禁令P440-441戳我↓↓ 加入银行从业备考交流微信群

来源：初级法律法规学习笔记 2025-09-14 10:58:58

2025年银行从业初级法律法规真题考点从业禁令——授信业务方面
银行从业

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以下关于授信业务廉洁从业禁令的说法，错误的是（）。

以下关于授信业务廉洁从业禁令的说法，错误的是（）。在办理信贷业务过程中，严禁以贷转存、存贷挂钩、以贷收费、浮利分费、借贷搭售、一浮到顶或转嫁成本。（AD表述正确）综上所述，本题选B。

来源：试题中心 2025-07-29 15:12:14

• 从业禁令——1、柜台业务方面

业务授权和核查方面

• 严禁在未审核凭证、核实业务和确认客户真实意愿的情况下进行柜面授权，超权限授权或向不符合规定的人员转授权

• 从业禁令——2、授信业务方面

来源：初级法律法规与综合能力 2025-08-21 16:17:51

（一）柜台业务方面

4.业务授权和核查方面

严禁在未审核凭证、核实业务和确认客户真实意愿的情况下进行柜面授权

（二）授信业务方面

1.贷款业务方面

• 严禁以资料审核代替实地调查贷前调查

2.票据业务方面

• 严禁对不具有真实贸易背景的商业汇票或不能确认具有真实贸易背景的票据办理承兑

来源：中级法律法规与综合能力 2026-08-17 15:02:03

银行业从业人员在授信业务方面的行为禁令主要是（）。

银行业从业人员在授信业务方面的行为禁令主要是（）。【单选题】A.贷款业务方面和清算业务方面B.贷款业务方面和票据业务方面C.结算业务方面和清算业务方面D.结算业务方面和票据业务方面查看答案参考答案：B 参考解析：银行业从业人员在授信业务方面的行为禁令主要包括贷款业务方面和票据业务方面

来源：试题中心 2022-05-26 09:59:28

在授信调查中。要密切关注集团客户授信业务的风险，主要包括（）

在授信调查中。要密切关注集团客户授信业务的风险，主要包括（）A.交叉违约B.主业突出C.关联交易D.关联担保E.过渡授信查看答案参考答案：参考答案C,E 参考解析：【233网校解析】集团客户授信业务风险是指由于商业银行对集团客户多头授信、过度授信和不适当分配授信额度，或集团客户经营不善以及集团客户通过关联交易、资产重组等手段在内部关联方之间不按公允价格原则转移资产或利润等情况，导致商业银行不能按时收回由于授信产生的贷款本金及利息，或给商业银行带来其他损失的可能性

来源：试题中心 2021-07-20 10:44:21

根据《商业银行授信工作尽职指引》，授信工作人员应当回避其近亲属申请的客户授信业务。

根据《商业银行授信工作尽职指引》，授信工作人员应当回避其近亲属申请的客户授信业务。参考答案：A 参考解析：授信工作人员对《中华人民共和国商业银行法》规定的关系人申请的客户授信业务，应申请回避。

来源：试题中心 2022-07-25 10:15:04

[中级法规综合]：银行员工参与民间借贷或违规兼职将面临哪些从业禁令？机构应如何落实全周期行为管理？

对于银行业从业人员而言，明确从业禁令与机构的行为管理机制至关重要。首先，在清廉从业管理的从业禁令方面，监管与自律规范划定了严格的红线。此外，严禁利用职务便利与亲属及利益关系人投资入股的担保机构进行业务合作；严禁索要、收受贿赂或违规收受回扣、手续费；严禁允许非本行员工进入办公或营业场所开展民间借贷及非法集资活动。同时，持续优化业务流程，解决操作痛点，减少违规作业。备考提示：考生需重点记忆各项“严禁”的具体情形，以及“全周期行为管理”的阶段划分，结合案例题准确判断员工行为是否违规。

来源：中级《法律法规与综合能力》 2026-08-28 10:22:05

下列属于商业银行授信业务的有（）

下列属于商业银行授信业务的有（）A.吸收存款B.发放贷款C.办理票据承兑D.办理国内外结算E.办理票据贴现考试科目：中级银行法规查看答案参考答案：BCE 参考解析：按照授信形式的不同，可分为贷款额度、开证额度、开立保函额度、开立银行承兑汇票额度、承兑汇票贴现额度、进口保理额度、出口保理额度、进口押汇额度、出口押汇额度等业务品种分项额度。

来源：试题中心 2022-08-11 17:53:22

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