（1）反洗钱管理组织架构

商业银行应根据反洗钱法律法规要求，结合本行组织体系和业务实际，设立专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作，成立有高级管理层参加的反洗钱工作领导小组，并配备与本行业务发展规模相适应的反洗钱资源

②商业银行反洗钱内控制度体系主要包括：客户身份识别制度；大额交易与可疑交易报告制度；客户身份资料和交易记录保存制度；客户洗钱风险等级划分制度；反洗钱宣传培训制度；反洗钱保密制度；反洗钱协助调查制度；反洗钱稽核审计制度；反洗钱岗位职责制度；反洗钱业务操作规程。

（3）反洗钱内部监督体系

商业银行依据反洗钱法律法规及内部规章制度，运用一系列非现场监督、现场检查和审计等督导措施对辖属机构反洗钱工作进行规范与指导，从而推动辖属机构反洗钱各项工作合规开展

（4）反洗钱内部考核体系

（1）反洗钱管理组织架构

商业银行应根据反洗钱法律法规要求，结合本行组织体系和业务实际，设立专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作，成立有高级管理层参加的反洗钱工作领导小组，并配备与本行业务发展规模相适应的反洗钱资源

②商业银行反洗钱内控制度体系主要包括：客户身份识别制度；大额交易与可疑交易报告制度；客户身份资料和交易记录保存制度；客户洗钱风险等级划分制度；反洗钱宣传培训制度；反洗钱保密制度；反洗钱协助调查制度；反洗钱稽核审计制度；反洗钱岗位职责制度；反洗钱业务操作规程。

（3）反洗钱内部监督体系

商业银行依据反洗钱法律法规及内部规章制度，运用一系列非现场监督、现场检查和审计等督导措施对辖属机构反洗钱工作进行规范与指导，从而推动辖属机构反洗钱各项工作合规开展

（4）反洗钱内部考核体系

反洗钱

反洗钱：反洗钱是指为了打击和预防通过各种方式掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源、性质和资金流向洗钱活动，依法采取相关措施的行为。break-word; word-break: normal;">反洗钱工作的意义text-decoration-line: none;">②做好反洗钱工作是严厉打击经济犯罪的需要

来源：中级风险管理 2025-08-01 11:32:23

证券公司反洗钱是啥？

反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照《反洗钱法》等法律法规采取相关措施的行为证券公司应当按照规定建立健全反洗钱内部控制制度，评估洗钱和恐怖融资风险，建立与风险状况和经营规模相适应的风险管理机制，搭建反洗钱信息系统，设立或者指定部门并配备相应人员。

来源：证券市场基本法律法规 2024-01-04 08:39:38

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