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个人理财定义

1、个人理财定义

（1）【教材中定义】个人理财就是在了解、分析客户情况的基础上，根据其人生、财务目标和风险偏好，通过综合有效地管理其资产、债务、收入和支出，实现理财目标的过程。

①不是客户自己理财，而是专业人员提供资产管理服务；

②不是产品推销，而是提供个性化综合金融服务和非金融服务；

③不是仅仅服务于客户某个生命阶段，而是服务于客户一生的理财过程

（3）财富管理业务：财富管理业务是通过一系列财务规划的程序，将个人或法人不同形式的财富，予以科学化管理的过程。

来源：初级个人理财 2025-08-01 11:30:53
2017银行从业个人理财考点解读：个人理财相关定义

第一章个人理财概述第一节个人理财相关定义考点：个人理财相关定义【点击试听>>听老师讲解】1．个人理财定义国际理财规划师协会(InternationalAssociationforFinancialPlannin9．IAFP)对个人理财的定义：个人理财就是在分析个人和财务现状、能力的基础上，作为有偿服务给其提供具体的计划、建议行动策略和方案以实现财务目标。美国注册理财规划师协会(t}leInstituteofCertifiedFinancialPlanners．ICFP)对个人理财的定义：个人财务规划就是整理财务和个人信息，制订一个策略方案。就前者而言．即在专业化服务的工具和方法上，个人理财与财富管理两个定义很难区分，本质上是一致的。(3)个人理财业务与财富管理业务。个人理财业务范围包含了财富管理业务甚至私人银行业务。银监会给个人理财业务的定义是：商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。

来源：初级个人理财学习笔记 2016-11-24 08:59:00

个人理财银行从业资格考试
银行从业

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2020年银行从业个人理财考点冲刺：个人理财定义

2020年银行从业资格考试时间为10月24-25日，临近考试，233网校为银行从业考生准备考点冲刺系列，内容如下：免费领：银从纸质资料个人理财定义（P1-4）个人理财就是在了解、分析客户情况的基础上，根据其人生、财务目标和风险偏好，通过综合有效的管理其资产、债务、收入和支出，实现理财目标的过程。个人理财业务定义：商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业服务活动，含财富管理业务和私人银行业务。试题练习：【单选题】理财业务是指() 接受投资者委托，按照与投资者事先约定的投资策略、风险承担和收益分配方式，对受托的投资者财产进行投资和管理的金融服务。A.中国人民银行B.商业银行C.中国银行业协会D.中国证监会查看答案参考答案：B参考解析：2018年9月26日，中国银保监会正式颁布了《商业银行理财业务监督管理办法》,明确了“理财业务是指商业银行接受投资者委托

来源：初级个人理财学习笔记 2020-09-22 16:57:00

银行从业个人理财考点个人理财定义
个人理财的定义是什么？

个人理财的定义：（1）【教材中定义】个人理财就是在了解、分析客户情况的基础上，根据其人生、财务目标和风险偏好，通过综合有效地管理其资产、债务、收入和支出，实现理财目标的过程。①不是客户自己理财，而是专业人员提供资产管理服务；②不是产品推销，而是提供个性化综合金融服务和非金融服务；③不是仅仅服务于客户某个生命阶段，而是服务于客户一生的理财过程。（3）财富管理业务：财富管理业务是通过一系列财务规划的程序，将个人或法人不同形式的财富，予以科学化管理的过程。

来源：初级《个人理财》 2023-11-30 10:12:28

个人理财的定义是什么
银行从业初级《个人理财》课程跟学：个人理财及相关定义

银行个人理财业务主要有两种分类，一种是根据是否接受授权和委托，一种是根据客户的资产规模，要理解这两种分类中每种类别具体的定义和区别，同时要求熟悉理理财师的主要工作流程。第1讲个人理财及相关定义一、个人理财相关定义1、定义：在了解、分析客户情况的基础上，根据其人生、财务目标和风险偏好，通过综合有效地管理其资产、债务、收入和支出，实现理财目标的过程。2、对个人理财的理解：①不是客户自己理财，而是专业人员提供资产管理服务。②不是产品推销。③不是仅仅针对客户某个生命阶段。二、个人理财业务相关主体1．个人客户2．商业银行3．非银行金融机构4．互联网金融机构5．第三方理财机构6．律师、会计师事务所7．监管机构三、银行个人理财业务分类1、分类分类依据具体类别特点是否接受客户委托和授权理财顾问服务顾问性质①高准入门槛②个性化服务③综合化服务四、工作流程与主要内容工作流程①接触客户，建立信任关系②收集、整理和分析客户的家庭财务状况③明确客户的理财目标④制订理财规划方案（单项或综合）⑤理财规划方案的执行⑥后续跟踪服务插入模块

来源：初级个人理财学霸笔记 2022-07-06 17:20:01

2022上半年银行学霸笔记 2022上半年银行从业学霸笔记
初级《个人理财》精讲班讲义：个人理财及相关定义

233网校银行从业资格考试课程讲义——个人理财及相关定义，本节课程由徐雨光老师主讲，购课后可观看徐雨光老师完整版视频课程>>主讲内容：个人理财及相关定义主讲老师：徐雨光点此下载APP，获取更多免费课程通过本章学习，理财师不仅能掌握与个人理财相关的定义，还将了解个人理财业务的发展历史、原因，以及如何才能成为一名合格的理财师。第一节个人理财及相关定义1、个人理财相关定义个人理财就是在了解、分析客户情况的基础上，根据其人生、财务目标和风险偏好，通过综合有效地管理其资产、债务、收入和支出，实现理财目标的过程。二、个人理财业务相关主体1．个人客户个人客户是个人理财业务的需求方，也是金融机构如商业银行个人理财业务的服务对象。2．商业银行商业银行是个人理财业务的供给方，是个人理财服务的提供商之一。三、银行个人理财业务分类注意：广义的银行个人理财业务还包括在个人储蓄、贷款、银行卡等各种金融工具的综合运用基础上提供的理财服务，其范围较宽。

来源：初级个人理财培训视频 2020-01-14 17:48:00
2023年初级个人理财真题考点：个人理财定义

【真题考点】个人理财定义【新手学习礼包领取】【在线题库立即刷题】【备考资料下载】（1）【教材中定义】个人理财就是在了解、分析客户情况的基础上，根据其人生、财务目标和风险偏好，通过综合有效地管理其资产、债务、收入和支出，实现理财目标的过程。①不是客户自己理财，而是专业人员提供资产管理服务；②不是产品推销，而是提供个性化综合金融服务和非金融服务；③不是仅仅针对客户某个生命阶段，而是针对客户一生的理财过程。（3）财富管理业务：财富管理业务是透过一系列财务规划的程序，将个人或法人不同形式的财富，予以科学化管理的过程。

来源：初级个人理财学习笔记 2023-01-03 00:50:32

2023年银行从业考试真题考点 2023年银行从业个人理财真题考点
2020年初级银行从业考试个人理财真题解析：个人理财定义

2020年银行从业资格考试已结束，根据考生回忆，233网校整理了部分考试真题考点解析，具体内容如下：免费领：银从考前干货资料个人理财定义(P1-4)个人理财就是在了解、分析客户情况的基础上，根据其人生、财务目标和风险偏好，通过综合有效的管理其资产、债务、收入和支出，实现理财目标的过程。个人理财业务定义：商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业服务活动，含财富管理业务和私人银行业务。真题再现：一般而言，商业银行个人理财业务收入属于（）。A.利息收入B.自营收入C.投资收入D.中间业务收入查看答案参考答案：D参考解析：总体上看，目前个人理财业务已成为商业银行个人金融业务的重要组成部分，是银行非利息收入的重要来源，个人理财收入属于中间业务收入

来源：初级个人理财真题 2020-10-29 09:59:00

2020年初级银行从业个人理财真题初级银行从业个人理财真题
在个人理财标的的定义中，本身包括（）。

在个人理财标的的定义中，本身包括（）。【单选题】A.个人B.家庭C.个人和家庭D.个人/家庭以及中小企业查看答案参考答案：D 参考解析：选项D正确：在个人理财标的的定义中，本身包括个人/家庭以及中小企业。

来源：试题中心 2022-07-15 10:23:32
2022年初级银行从业《个人理财》考前必背考点：个人理财定义

个人理财定义：（1）【教材中定义】个人理财就是在了解、分析客户情况的基础上，根据其人生、财务目标和风险偏好，通过综合有效地管理其资产、债务、收入和支出，实现理财目标的过程。①不是客户自己理财，而是专业人员提供资产管理服务；②不是产品推销，而是提供个性化综合金融服务和非金融服务；③不是仅仅针对客户某个生命阶段，而是针对客户一生的理财过程。插入模块（3）财富管理业务：财富管理业务是透过一系列财务规划的程序，将个人或法人不同形式的财富，予以科学化管理的过程。

来源：初级个人理财学习笔记 2022-03-23 15:04:09

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