与银行往来状况监控

（1）借款人在银行的存款有较大幅度下降；

（2）在多家银行开户（公司开户数明显超过其经营需要）；

（还款来源没有落实或还款资金主要为非销售回款；

（5）贷款超过了借款人的合理支付能力；

（6）借款人有抽逃资金的现象，同时仍在申请新增贷款；

（7）借款人在资金回笼后，在还款期限未到的情况下挪作他用，增加贷款风险；

（8）客户授信出现贷款逾期、不能按时偿还利息等情况；

（9）客户在金融机构贷款余额大幅变动或授信政策调整；

与银行往来状况监控

（1）借款人在银行的存款有较大幅度下降；

（2）在多家银行开户（公司开户数明显超过其经营需要）；

（还款来源没有落实或还款资金主要为非销售回款；

（5）贷款超过了借款人的合理支付能力；

（6）借款人有抽逃资金的现象，同时仍在申请新增贷款；

（7）借款人在资金回笼后，在还款期限未到的情况下挪作他用，增加贷款风险；

（8）客户授信出现贷款逾期、不能按时偿还利息等情况；

（9）客户在金融机构贷款余额大幅变动或授信政策调整；