(一)指导原则：投资人利益优先原则、全面性原则、客观性原则、及时性原则、有效性原则、差异性原则。

(二)基金销售适用性管理制度

1.对基金管理人进行审慎调查的方式和方法。

2.对基金产品的风险等级进行设置、对基金产品进行风险评价的方式和方法。

3.对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法。

4.对基金产品和基金投资人进行匹配的方法。

5.投资者适当性管理的保障措施和风控制度。