(1)操作风险识别定义
操作风险识别是指通过一定的标准和手段,鉴别分析业务活动中可能导致操作风险的隐患和产生风险的环节点,确定风险的性质、种类以及风险产生的原因与影响程度的过程。
(2)操作风险识别方法
①事前识别和事后识别
事前识别:操作风险事件还没有发生时,在内含风险暴露基础上进行的识别,主要通过对每个产品线的操作流程以及银行的人员
事后识别:在操作风险事件发生后,根据银行的操作风险定义和事件分类标准,确定风险事件是否为操作风险及其所属类别,并分析发生的原因和产生的影响。
②因果分析模型
商业银行借助因果分析模型,对所有业务岗位和流程中的操作风险进行全面且有针对性的识别,并建立操作风险成因和损失事件之间的关系。
(3)操作风险识别内容
潜在风险识别:对银行业务活动中的潜在风险点进行的识别,包括内部流程、人员、技术中的弱点和不足,也包括外部环境可能对经营活动产生的潜在不利影响。