• 2020证券从业《法律法规》真题数字考点汇总(新教材版)

    /证券市场基本法律法规真题考点/1、公司合并的,应当自作出合并决议之日起( 10 )日内通知债权人,并于( 30 )日内在报纸上公告。2、公司投资银行类业务专职内部控制人员数量不得低于投资银行类业务人数的( 1/10 )。3、股份有限公司监事会应包括适当比例的公司职工代表,其中职工代表的比例不少于( 1/3 ),具体由公司章程规定。4、对于采取代销方式销售的证券,其销售期最长不超过( 90日 )。5、客户用于一家证券交易上市证券交易的信用账户( 只能有1个 )。6、上市公司应当在每一会计年度第三个月、第九个月结束后的( 一个月 )内编制完成季度报告并披露。7、证券公司以自有资金参与单个集合资产管理计划的份额,不得超过该计划总份额的( 20% )。8、一般情况下,证券金融公司向证券公司转融通的期限,不得超过( 6 )个月。9、申请设立期货公司,应当符合《中华人民共和国公司法》的规定,并且注册资金最低限额为人民币( 3000 )万元。10、对证券公司投资银行类项目负有主要管理或执行责任人员的收入支付年限,原则上不得少于( 3 )年。11、出现下列情形,不能成为持有证券公司5%以上股权的股东、实际控制人①因故意犯罪被判处刑罚,刑罚执行完毕未逾3年;②净资产低于实收资本的50%,或者或有负债达到净资产的50%;③不能清偿到期债务。12、根据《公司法》规定,自股东会会议决议通过之日起( 60日 )内,股东与公司不能达成股权收购协议的,股东可以自股东会会议决议通过之日起( 90日 )内人民法院提起诉讼。13、为证券发行出具审计报告或者法律意见书等文件的证券服务机构和人员,在该证券承销期内和期满后( 六个月 )内,不得买卖该证券。14、为上市公司出具法律意见书的证券服务机构和人员,自接受上市公司委托之日起至上述文件公开后( 5 )日内, 不得买卖该种股票。15、取得证券业执业证书的人员,连续( 3年 )不在证券经营机构从业的,由中国证券业协会注销其执业证书。16、证券公司风险管理部门具备3年以上相关工作经历的人员占公司总部员工比例不应低于( 2% )。17、证券公司从事私募资产管理业务的投资经理应当具有( 3 )年以上证券投资、研究、投资顾问或类似从业经历。18、最近( 24 )个月因执业行为违反行业规范而受到行业自律组织的纪律处分的人员不得申请财务顾问主办人资格。19、根据《中华人民共和国公司法》,有限责任公司的股东向股东以外的人转让股权,股东应就其股权转让事项书面通知其他股东征求同意,其他股东自接到书而通知之日期满( 30 )日未答复的,视为同意转让。/法律法规新教材数字考点/1、公开发行新股的条件和规则①具备健全且运行良好的组织机构;②具备持续经营能力;③最近3年财务会计报告被出具无保留意见审计报告;④发行人及其控股股东、实际控制人最近3年不存在贪污、贿赂、侵占财产、挪用财产或者破坏社会主义市场经济秩序的刑事犯罪;⑤经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件。2、公开发行债券的条件和规则①具备健全且运行良好的组织机构;②最近3年平均可分配利润足以支付公司债券1年的利息;③国务院规定的其他条件。3、上市公司收购的程序和规则①持股比例每增加5%时的程序和规则投资者持有或者通过协议、其他安排与他人共同持有一家上市公司已发行的有表决权股份达到5%后,其所持该上市公司已发行的有表决权股份比例每增加或者减少5%,应当依照前款规定进行报告和公告。在该事实发生之日起至公告后3日内,不得再行买卖该上市公司的股票,但国务院证券监督管理机构规定的情形除外。违反上述规定买入上市公司有表决权的股份的,在买入后的36个月内,对该超过规定比例部分的股份不得行使表决权。[Page]②持股比例每增减1%时的程序和规则投资者持有或者通过协议、其他安排与他人共同持有一家上市公司已发行的有表决权股份达到5%后,其所持该上市公司已发行的有表决权股份比例每增加/减少1%,应当在该事实发生的次日通知该上市公司,并予以公告。4、收购行为完成后的事项上市公司收购中,收购人持有的被收购的上市公司的股票,在收购行为完成后的18个月内不得转让;收购行为完成后,收购人应当在15日内将收购情况报告国务院证券监督管理机构和证券交易所,并予以公告。5、投资者保护机构上市公司董事会、独立董事、持有1%以上有表决权股份的股东或者依照法律、行政法规或者国务院证券监督管理机构的规定设立的投资者保护机构,可以作为征集人,自行或者委托证券公司、证券服务机构,公开请求上市公司股东委托其代为出席股东大会,并代为行使提案权、表决权等股东权利。6、创业板①适当性管理:个人投资者申请权限开通前20个交易日证券账户及资金账户内的资产日均应不低于人民币10万元,并参与证券交易24个月以上。②特别交易机制:创业板限价申报的单笔买卖申报梳理不得超过30万股,市价申报单笔买卖数量不得超过15万股。7、经营机构邀请的外部专家如果是上市公司人员,必须经上市公司信息披露负责人的书面同意,同意的书面记录应保存5年。8、保荐机构的聘请与撤换发行人与保荐机构签订保荐协议后,保荐机构应当在5个工作日内向承担辅导验收职责的中国证监会派出机构报告。刊登证券发行募集文件前终止保荐协议保荐机构和发行人应当自终止之日起5个工作日内分别向中国证监会报告,并说明原因。实施注册制的板块同时要向交易所报告刊登证券发行募集文件至持续督导工作结束保荐机构和发行人不得终止保荐协议。发行人因再次申请发行证券另行聘请保荐机构、保荐机构被撤销资格的,应终止保荐协议。终止保荐协议的,保荐机构和发行人应当自终止之日起5个工作日内分别向中国证监会报告,并说明原因。持续督导期间保荐机构被撤销保荐业务资格的,发行人应在1个月内另行聘请,未按规定聘请的证监会可指定。另行聘请的保荐机构持续督导实际不得少于1个完整的会计年度。9、证券公司申请保荐业务资格的条件①注册资本不低于人民币1亿元,净资本不低于人民币5000万元;②具有完善的公司治理和内部控制制度,风险控制指标符合相关规定;③保荐业务部门具有健全的业务规程、内部风险评估和控制系统,内部机构设置合理,具备相应的研究能力、销售能力等后台支持;④具有良好的保荐业务团队且专业结构合理,从业人员不少于35人,其中最近3年从事保荐相关业务的人员不少于20人;⑤保荐代表人不少于4人;⑥最近3年内未因重大违法违规行为受到行政处罚;⑦中国证监会规定的其他条件。

    来源:233网校证券从业站点 2020-11-24 17:08:00

  • 2020证券从业《基础知识》真题数字考点汇总(新教材版)

    /2020证券从业基础知识真题数字考点/1、银行间债券市场长期债券信用等级划分为( 三等九级 )。2、(1988年)以前,我国国债发行采用行政分配方式。3、私荨证券投资基金运行期间,管理规模5000万元以下的信息披露义务人应当在( 每季度结束之日起10个工作日 )以内向投资者披露基金净值、主要财务指标以及投资组合情况等信息。【拓展:管理规模5000万以上的,应在每月结束之日起5个工作日内向投资者披露净值信息】4、混合资本债券是指商业银行为附属资本发行的、清偿顺序位于股权资本之前但列在一般债务和次级债务之后、期限在( 15 )年以上、发行之日起( 10 )年内不可赎回的债券。5、根据《上海证券交易所科创板股票上市规则》,发行人申请在上海证券交易所科创板上市的上市条件包括( )。 ①发行后股本总额不低于人民币3000万元; ②首次公开发行的股份达到公司股份总数的25%以上; ③公司股本总额超过人民币4亿元的,首次公开发行股份的比例为10%以上; ④市值和财务指标满足规定的标准等其他条件。6、在一级市场,通常ETF的最小申购,赎回单位是(30万份、50万份或100万份 )。7、根据《首次公开发行股票并上市管理办法》,发行人最近一期末无形资产(扣除土地使用权、水面养殖权和和采矿权等后)占净资产的比例应不高于( 20% )。8、开放式基金的份额资产净值每( 1 )个交易日公布一次。/基础知识新教材数字考点/1、创业板发行注册管理,明确上市审核和注册程序,深交所审核期限为(2个月),中国证监会注册期限为(15个交易日)。2、创业板发行承销:首次公开发行数量在(2000万以下)且无股东公开发售股份的,以及已经或者同时境外发行的,可通过直接定价的方式确定发行价格。3、创业板交易制度:交易权限需要开通前(20个交易日)资产日均不低于人民币(10万元),并具有(2年)的证券交易经验。4、创业板交易申报上限:限价申报的单笔买卖申报数量不得超过30万股,市价申报的单笔买卖申报数量不得超过(15万股)。5、创业板退市标准 ①最近一个会计年度经审计的净利润为负值且营业收入低于1亿元,或追溯重述后最近一个会计年度净利润为负值且营业收入低于1亿元; ②最近一个会计年度经审计的期末净资产为负值,或追溯重述后最近一个会计年度期末净资产为负值; ③最近一个会计年度的财务会计报告被出具无法表示意见或者否定意见。6、在可转债存续期间,当公司股票在任意连续(30个交易日)中有(15个交易日)的收盘价低于当期转股价格一定比例(80% -85%)时,公司董事会有权提出转股价格向下修正方案并提交公司股东大会审议表决。7、2年期国债期货合约 ★合约标的:面值为200万元人民币、票面利率为3%的名义长期国债 ★可交割国债:发行期限不高于5年,合约到期月份首日剩余期限为1.5~2.25年的记账式附息国债 ★每日价格最大波动限制:上一交易日结算价的±0.5% ★最低交易保证金:合约价值的0.5%助记:面值200利率3,保证限制0.5。

    来源:233网校证券从业站点 2020-11-23 17:17:00

  • 2020年9月证券从业考试《法律法规》真题考点汇总

    1、各章分值占比章第一章第二章第三章第四章分占比40.38%30.77%25.00%3.85%2、各章节详细考点章节考点考纲要求第一章第一节法的特征了解第一节法的概念了解第二节股份有限公司的组织机构—董事会熟悉第二节有限责任公司股权转让的相关规定掌握第二节公司合并、分立的程序了解第二节有限合伙企业的出资掌握第二节股份有限公司的设立条件掌握第三节有限合伙和普通合伙的转化掌握第三节普通合伙人的出资方式掌握第四节上市公司收购的方式了解第四节发行交易当事人的行为准则掌握第五节基金管理公司未经批准擅自变更重大事项的法律责任了解第五节公募基金运作方式了解第五节非公开募集基金的投资范围了解第五节基金财产的独立性掌握第六节期货公司的业务许可制度了解第六节金融期货的概念了解第七节证券公司注册资本要求熟悉第七节证券公司的股东和实际控制人的禁止行为熟悉第七节证券公司人力资源状况熟悉第七节临时报告的内容了解第二章第一节证券期货经营机构及其工作人员廉洁从业的规定掌握第一节跨越信息隔离墙管理掌握第一节投资银行类业务内部控制熟悉第一节投资者适当性要求掌握第一节证券公司与客户关系的基本原则熟悉第一节证券公司合规经营的基本原则与应遵守的基本要求掌握第二节首席风控官及风险管理部门的履职保障了解第二节全面风险管理的文化掌握第二节风险管理工作的报告要求了解第二节风险控制指标报告相关要求了解第二节证券公司全面风险管理工作了解第三节专业投资者的范围熟悉第四节客户身份识别与客户身份资料与交易记录保存基本要求掌握第四节反洗钱的概念掌握第五节证券、期货投资咨询机构及其投资咨询人员禁止行为掌握第五节股份有限公司法律特征熟悉第三章第一节个人投资者参与科创板股票交易的条件掌握第一节佣金收费标准熟悉第三节不得担任独立财务顾问的情形掌握第五节证券公司自营业务持仓规模掌握第五节证券自营业务的决策与授权了解第六节证券公司自有资金参与掌握第六节资产支持证券发行对象熟悉第六节资产支持证券信息披露了解第七节融资资金投向掌握第七节证券公司在证券登记结算机构开设的信用账户掌握第九节柜台市场发行、销售与转让熟悉第九节证券公司代销金融产品的相关规定熟悉第九节股票期权交易相关用语含义了解第四章第一节非法集资类犯罪的认定及法律责任掌握第一节要约收购相关规定熟悉

    来源:233网校证券从业站点 2020-09-15 11:17:00

  • 2020年9月证券从业考试《基础知识》真题考点汇总

    1、各章节分值占比章节第一章第二章第三章第四章第五章第六章第七章第八章分占比5.49%13.19%18.68%16.48%17.58%15.38%7.69%5.49%2、各章节考点详览章节考点考纲要求第一章第一节直接融资和间接融资对市场的影响熟悉第一节金融市场的概念和功能掌握第一节金融市场的功能—降低搜寻成本掌握第二节国际长期资金流动的概念了解第二节国际金融监管体系的组织者了解第二章第一节中央银行的业务了解第一节商业银行的主要业务掌握第一节中国金融业开放应遵循原则了解第一节影响我国金融市场运行的主要因素了解第一节中国人民银行的主要职责了解第一节货币政策工具—一般性货币政策工具掌握第一节中国证监会的主要职责了解第二节区域性股权市场的概念熟悉第二节科创板上市条件掌握第二节资本市场的分层特性及其内在逻辑掌握第二节科创板重点服务的企业类型和行业领域熟悉第二节多层次资本市场的内容掌握第三章第一节证券市场融资活动的方式掌握第二节证券市场投资者的分类掌握第二节QDII基金的禁止性行为熟悉第二节政府机构类投资者熟悉第二节机构投资者的分类掌握第三节证券、期货投资咨询机构的管理熟悉第三节证券服务机构的类别熟悉第三节证券金融公司的设立掌握第三节律师事务所从事证券法律业务的管理熟悉第三节我国证券公司的发展历程了解第四节证券交易所的主要职能掌握第四节我国证券交易所的发展历程了解第四节证券投资者保护基金的来源掌握第四节中国证券业协会的组织机构熟悉第四节证券交易所的定义掌握第五节证券市场监管的原则熟悉第五节国务院证券监督管理机构熟悉第四章第一节有限售条件的股份了解第一节优先股与普通股、债券的区别了解第一节普通股票股东的权利掌握第一节我国股票的类型掌握第一节普通股票股东的权利掌握第二节保荐制度掌握第二节股票发行制度掌握第二节首次公开发行股票的发行方式—向战略投资者配售掌握第二节首次公开发行股票并在主板(中小企业板)上市的规定掌握第三节报价驱动掌握第三节沪港通和深港通熟悉第三节证券委托的形式了解第三节证券账户的种类掌握第四节股票投资分析应注意的问题了解第四节股票的票面价值掌握第五章第一节我国企业债券的品种和管理规定—中小企业集合债券了解第一节债券的分类—金融债券掌握第一节我国资产证券化发展历史了解第一节金融债券的特点掌握第一节国际债券的特征掌握第一节资产证券化兴起的经济动因了解第一节地方政府债券的分类熟悉第一节商业银行发行混合资本债劵的条件了解第一节我国非金融企业债务融资工具—中小非金融企业集合票据了解第二节国际开发机构人民币债券发债机构应具备的条件了解第二节金融债券发行的操作要求—担保要求了解第三节交易所债券市场托管方式熟悉第三节债券评级的等级标准及主要内容熟悉第三节债券兑付和付息熟悉第四节当期收益率了解第四节影响债券现金流的因素了解第六章第一节全球证券投资基金业发展概况熟悉第一节交易所交易基金(ETF)概念掌握第二节证券投资基金的运作关系熟悉第二节基金当事人熟悉第三节开放式基金的申购、赎回熟悉第三节开放式基金申购、赎回的原则熟悉第三节开放式基金熟悉第四节基金资产估值熟悉第四节基金估值频率熟悉第四节基金资产估值的责任人及其义务熟悉第四节基金利润与利润分配掌握第五节基金投资风险管理掌握第六节基金信息披露义务人的含义与作用熟悉第七节私募基金的募集熟悉第七章第一节金融期权的概念掌握第一节利率衍生工具掌握第一节金融衍生工具的基本特征—杠杆性掌握第二节股权类互换了解第二节金融期货的主要交易制度—大户报告制度掌握第三节金融期货与金融期权的区别熟悉第四节结构化金融衍生产品的定义熟悉第八章第一节风险的定义掌握第一节风险与金融产品和投资了解第二节压力测试的流程与方法熟悉第二节风险规避策略应用对象熟悉第三节信用评级—外部评级掌握

    来源:233网校证券从业站点 2020-09-14 17:40:00

  • 考前冲刺必备!证券从业《法律法规》真题高频考点汇总

    《证券市场基本法律法规》历年真题高频考点汇总!章节考点考纲要求第一章证券市场法律法规体系的构成熟悉公司合并、分立的种类及程序了解有限责任公司的组织机构设置了解公司章程的概念了解合伙企业的定义掌握合伙企业退伙的条件和程序掌握内幕信息和内幕信息知情人掌握违反证券交易的法律责任熟悉基金财产的独立性掌握封闭式基金与开放式基金的区别熟悉证券公司股东出资的规定了解证券公司客户资产的管理熟悉证券公司分类监管掌握第二章证券公司及有关人员违反合规管理规定的监管措施了解证券公司合规管理基本制度熟悉信息隔离墙的一般规定熟悉反洗钱的相关规定掌握证券公司风险控制指标管理掌握风险管理工作的报告要求了解普通投资者享有特别保护的规定熟悉从业人员监督管理的相关规定了解资产管理投资主办人执业行为管理的有关要求熟悉证券业从业人员执业行为准则掌握证券评级业务的原则了解证券投资咨询人员从业资格管理的有关规定掌握第三章证券投资顾问服务和证券研究报告的区别掌握对发布证券研究报告业务和证券投资顾问业务的监管措施了解财务顾问业务资格掌握证券自营业务的投资范围掌握融资融券业务的决策授权体系掌握证券公司参与区域性股权市场的业务范围熟悉证券公司中间介绍业务的业务范围熟悉第四章擅自改变公开发行证券募集资金用途的认定及法律责任了解内幕交易、泄露内幕信息罪的刑事责任掌握背信运用受托财产罪犯罪构成熟悉

    来源:233网校证券从业站点 2020-08-21 16:49:00

  • 证券从业《金融市场基础知识》历年真题高频考点汇总

    冲刺宝物:《金融市场基础知识》历年真题章节高频考点!章考点考纲要求第一章间接融资的方式和特点掌握直接融资的方式和特点掌握金融市场的概念与功能掌握国际资金流动方式了解第二章货币政策掌握中央银行的主要职能了解上交所、深交所的成立时间熟悉商业银行业务、资金掌握创业板市场的启动时间熟悉科创板的上市条件熟悉创业板市场的特点熟悉第三章企业的组织形式掌握证券发行人掌握合格境内机构投资者的资格认定熟悉QDII基金的禁止性行为熟悉证券承销与保荐业务掌握证券登记结算制度熟悉证券市场监管目标和手段熟悉第四章股票的定义、性质和特征掌握国家股了解优先股的定义、特点和分类熟悉与股票相关的概念掌握创业板首次公开发行上市条件了解我国的股票发行监管制度了解开立证券账户的基本原则和要求掌握沪港通和深港通熟悉股票价格指数的概念和功能熟悉股票竞价与成交掌握股票投资主要分析方法了解股票内在价值变化的因素掌握企业自由现金流掌握第五章债券与股票的异同点熟悉资产证券化的定义掌握政府债券的定义、分类及特征掌握资产支持证券的概念掌握可转换公司债券的概念和特征熟悉金融债券、公司债券与企业债券的区别掌握地方政府债券的概念和分类熟悉凭证式国债的承销程序熟悉银行债券市场的交易方式熟悉债券报价的主要方式掌握债券评级的定义与内涵掌握第六章证券投资基金的特点掌握交易所交易基金(ETF)掌握开放式基金的申购、赎回熟悉基金募集的步骤熟悉基金资产估值熟悉基金收入来源熟悉基金的估值频率熟悉基金管理费、基金托管费和基金销售服务费熟悉基金信息披露的含义与作用熟悉私募基金的信息披露熟悉第七章金融互换的概念掌握远期合约的分类掌握金融衍生工具的概念掌握人民币利率互换的概念了解第八章金融风险的分类掌握

    来源:233网校证券从业站点 2020-08-21 07:37:00

  • 2020年8月证券从业《基础知识》考试真题考点归纳124个

    2020年8月证券金融市场基础知识真题考点归纳及答案解析已更新完。添加ks233wx17加入微信群,及时获取更多证券从业试题。【对应章节】第六章 第五节【考点及考纲要求】基金信息披露的含义 熟悉基金信息披露分类中,不包括()A.运作信息披露B.销售信息披露C.临时信息披露D.募集信息披露查看答案参考答案:B参考解析:基金信息披露大致可分为基金募集信息披露、运作信息披露和临时信息披露三大类。【对应章节】第六章 第六节【考点及考纲要求】私募基金的信息披露 熟悉私募证券投资基金运行期间,管理规模5 000万元以下的信息披露义务人应当在() 以内向投资者披露基金净值、主要财务指标以及投资组合情况等信息。A.每季度结束之日起5个工作日B.每月结束之日起5个工作日C.每季度结束之日起10个工作日D.每个完整年度结束之日起一个月查看答案参考答案:C参考解析:私募基金运行期间,信息披露义务人应当在每季度结束之日起10 个工作日以内向投资者披露基金净值、主要财务指标以及投资组合情况等信息。【对应章节】第五章 第一节【考点及考纲要求】资产证券化的定义 掌握对于资产证券化的定义,下列说法错误的是()。A.资产证券化的基础资产归根到底是企业B.资产证券化可以构造出多种衍生金融产品C.资产证券化是一种融资方式D.资产证券化的基础资产是特定的资产池查看答案参考答案:A参考解析:资产证券化是以特定资产组合或特定现金流为支持,发行可交易证券的一种融资形式。传统的证券发行是以企业为基础,而资产证券化则是以特定的资产池为基础发行证券。【对应章节】第五章 第一节【考点及考纲要求】美国次级贷款及相关证券化产品危机 了解关于美国按揭支持证券的说法,错误的是()。A、层层不断衍生的CD0由于有担保,风险不大B、信用评级从AAA、BBB一直到权益级均有C、可以在CDO的基础上不断发展出新的CDOD、可以形成所谓的MBS-CDO或ABS-CDO查看答案参考答案:A参考解析:按揭贷款经结构性投资工具(SIV)打包,并据此发行不同等级的按揭支持证券,这些按揭支持证券的信用评级从AAA级、BBB级一直到权益级均有。一些金融机构再设立SIV,购买MBS形成资产池,进行下一步的证券化操作,形成所谓MBS-CD。或ABS-CD0o同样,这些CDO产品也要经过评级,等级仍然从AAA级到权益级。这个过程可以一直继续下去,在CDO的基础上不断发展出新的CD0o对于低等级CDO的投资人而言,其收益取决于资产池所产生的现金流在偿付所有优先等级债券持有人之后的“剩余”,风险相对比较大,但同时杠杆率也比较大,如果作为最原始基础资产的按揭贷款不出现大量违约,收益就比较可观;反之,若基础资产池出现恶化,则层层叠叠不断衍生的CDO将面临越来越大的风险。点击下载更多试题>>[NoPage][NoPage]

    来源:233网校证券从业站点 2020-08-18 11:59:00

  • 证券从业难度提升?和学霸一起跟着真题学考点!

    【知识点三】直接融资与间接融资的概念、特点和分类(掌握)1、概念和特点(资金盈余者与资金需求者资金融通)概念/特点直接融资间接融资概念①直接与资金需求单位协议②在金融市场上购买资金需求单位所发行的股票、债券等有价证券PS:没有中间商赚差价①存款②两步骤a.购买银行、信托和保险等金融机构发行的有价证券b.金融机构贷款、贴现或购买有价证券资金获得直接性间接性融资分散性 相对集中性融资信誉差异性较大较小(金融机构中间担保)可逆性部分不可逆(如股票)全部可逆融资者自主性相对较强主动权主要掌握在金融中介机构手中【2020年8月真题】下列关于间接融资的说法,正确的有( )。 Ⅰ、间接融资中资金需求者与资金初始供应者之间不发生直接信贷关系,二者只与金融机构发生债权债务或权益关系 Ⅱ、间接融资在多数情况下(除委托贷款外)并不是对某一资金供应者与某一资金需求者之间一对一的对应性中介,而是一方面面对资金供应者群体,另一方面面对资金需求者群体的综合性中介。 Ⅲ、相对直接融资而言,间接融资的信誉程度高,风险也相对较小 Ⅳ、通过金融中介的融资均属于借贷融资,到期必须归还并支持利息 A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B、Ⅰ、Ⅱ C、Ⅱ、Ⅲ D、Ⅲ、Ⅳ 【答案】A2、分类(方式)直接融资股票市场融资(1)让渡一定的企业经营控制权、收益分配权和剩余索取权而获得企业经营资金(2)无需退还本金,但如果企业盈利,股票持有人享受企业盈余的分配权债券市场融资风险投资融资(1)企业以让渡企业的部分股权换取企业经营资金(2)企业无法提供有效的担保和抵押(3)多数为高新技术领域的中小企业商业信用融资(1)企业与企业之间互相提供的,和商品交易直接相联系的资金融通形式(2)企业在商品交易过程中货物与资金交付在时间、空间上分离而产生的(3)企业界普遍采用的短期融资手段:商品赊销;预付定金;预付货款民间借贷①公民之间;②公民与法人之间;③公民与其他组织之间间接融资银行信用融资银行以及其他金融机构以货币形式向客户提供的资金融通形式消费信用融资个人利用企业或金融机构提供的资金垫付,以少量资金提前获得高额消费为目的而进行的资金融通。分期付款/申请助学贷租赁融资企业利用设备提供商或金融机构提供的资金垫付,以支付租金的方式取得贵重机器设备的使用权,以减少设备购置资金占用的一种资金融通方式。【2020年6月真题】通过证券市场进行的融资属于( )。 A、直接融资 B、债权融资 C、间接融资 D、股权融资 【答案】A 【解析】通过证券市场实现的融资属于直接融资。促成证券发行买卖的中介机构,如证券公司、投资公司、证券交易所等自身不充当权利义务主体,是连接赤字单位和盈余单位的服务性媒体,真实的资金交易是由赤字单位和盈余单位直接充当权利义务主体而实现的,因此,证券融资是一种直接融资。

    来源:233网校证券从业站点 2020-08-11 17:40:00

  • 8月证券从业考试难度上升《法律法规》63个真题考点汇总

    8月8号~9号证券从业考试结束后,很多考生反馈,这次证券从业考试难度变大了。出的题很细,几乎没有历年真题。对此,笔者整理我们考生反馈的真题考点,大家收藏好,下次考试的时候可以对照加强复习。如何30天拿下证券从业证书?>>8月真题及答案下载章节考点考纲要求第一章第一节法的特征了解第二节有限责任公司股权转让的相关规定掌握第二节公司合并、分立的种类及程序了解第二节公司章程了解第二节有限责任公司的组织机构了解第二节有限责任公司注册资本制度熟悉第二节公司的独立人格熟悉第二节公司股份回购熟悉第二节公司合并了解第三节有限合伙人的入伙和退伙掌握第四节证券交易禁止行为掌握第四节内幕信息的知情人掌握第四节证券的销售期限熟悉第四节证券从业人员、服务机构交易限制的法律责任掌握第四节不得聘任证券交易所负责人的情形 第七节证券公司客户资产的管理熟悉第七节证券公司的合并、分立、停业、解散或者破产了解第七节经营证券业务注册资本要求了解第二章第一节证券公司及有关人员违反合规管理规定的监管措施了解第一节证券公司合规管理基本制度熟悉第一节证券公司分类监管掌握第一节信息隔离墙的一般规定熟悉第一节证券公司及有关人员违反合规管理规定的监管措施了解第二节风险控制指标体系-净资本掌握第二节全面风险管理的责任主体掌握第二节风险控制指标报告相关要求了解第二节风险管理工作的报告要求了解第二节风险管理工作的报告要求了解第三节专业投资者的范围熟悉第四节反洗钱保密要求掌握第五节证券经纪业务营销人员执业行为的禁止性规定掌握第五节从事证券经纪业务人员不得存在的行为熟悉第五节证券投资咨询人员从业资格管理的有关规定掌握第五节基金管理人的禁止行为掌握第三章第一节部门规章及规范性文件了解第一节沪港通和深港通熟悉第一节证券经纪业务的特点熟悉第一节证券经纪业务禁止行为掌握第二节证券投资顾问服务和证券研究报告的区别掌握第二节证券、期货投资咨询的概念掌握第二节利用“荐股软件”从事证券投资咨询业务监管的暂行规定掌握第三节证券公司从事上市公司并购重组财务顾问业务熟悉第三节财务顾问业务资格的核准掌握第四节证券发行与承销监管措施熟悉第四节公司债券发行与承销的主要部门规章及规范性文件了解第五节证券公司自营业务禁止的行为掌握第五节证券自营业务的投资范围的特别规定掌握第六节专项计划管理人职责了解第六节证券公司从事资产管理业务的原则熟悉第六节资产证券化基础资产负面清单熟悉第七节证券交易账户限制-客户信用账户掌握第八节全国股份转让系统一般业务规则熟悉第八节证券公司柜台业务的结算熟悉第八节柜台市场发行、销售与转让了解第九节证券公司中间介绍业务的业务范围熟悉第九节证券公司代销金融产品的相关规定熟悉第四章第一节违规披露,不披露重要信息罪的构成特征掌握第一节上市公司收购和信息披露熟悉第二节背信运用受托财产罪的犯罪主体熟悉第二节内幕交易掌握第二节内幕交易的法律责任掌握第二节操作证券、期货市场的认定及法律责任掌握第二节在证券交易活动中作出虚假陈述或者信息误导的认定熟悉在看真题的时候笔者也发现了,其实这次考试绝大部分来说都是我们考纲中的考点,老师也基本在课程里讲过。虽然考查了一部分今年新实施法规,但是总的来说影响不大。但这也提醒了我们之后要参加考试的同学,还想仅靠刷题过关可能性更低了,掌握考点才是王道。报名证券从业取证班,正确备考正确从业!点击视频即可试听课程↓↓

    来源:233网校证券从业站点 2020-08-10 17:39:00

  • 8月证券从业考试变难了?《基础知识》123个真题考点汇总

    周末的证券从业考试结束后,笔者拿到了一些考生回忆的真题,可能是这次基础知识参考的人比较多,所以题也比较多。笔者将真题中的123个考点都提炼了出来,之后要参加证券从业的考生可以收藏本文,参考复习。如何30天拿下证券从业证书?>>8月真题及答案下载章节考点考纲要求第一章第一节金融市场的概念与功能掌握第一节间接融资的特点掌握第一节金融市场的功能掌握第二节伦敦外汇市场了解第二节国际资金流动方式了解第二节全球金融体系的主要参与者熟悉第二章第一节我国的金融中介机构体系了解第一节我国银行业的基本情况了解第一节货币政策的概念及目标掌握第一节中央银行的主要职能了解第一节保险业对外开放的新实践了解第一节金融衍生品市场了解第一节中国人民银行的职责了解第一节货币政策的传导机制熟悉第二节科创板上市的条件熟悉第二节资本市场的分层特性及其内在逻辑掌握第二节场外交易市场的功能熟悉第二节全国中小企业股份转让系统熟悉第二节科创板重点服务的企业类型和行业领域熟悉第二节我国债券市场的发展现状熟悉第二节多层次资本市场的主要内容掌握第二节区域性股权市场熟悉第二节科创板的上市条件熟悉第二节科创板上市条件熟悉第三章第一节证券发行人掌握第一节企业(公司)直接融资的方式熟悉第二节机构投资者-企业和事业法人类机构投资者掌握第二节政府机构类投资者掌握第二节证券市场投资者的概念及特点掌握第三节证券公司从事转融通业务的管理掌握第三节证券服务机构的市场准入熟悉第三节证券公司的基本概念掌握第三节证券承销与保荐业务熟悉第三节证券、期货投资咨询机构的管理熟悉第三节证券承销与保荐业务掌握第三节注册会计师、会计师事务所从事证券、期货相关业务的管理熟悉第三节资信评级机构从事证券业务的管理熟悉第三节证券承销与保荐业务熟悉第四节证券交易所的组织形式熟悉第四节证券登记结算制度熟悉第四节中国证券业协会的历史沿革了解第四节证券登记结算制度熟悉第四节证券投资者保护基金公司设立的意义熟悉第五节证市场监管手段掌握第五节国务院证券监督管理机构掌握第五节证券市场监管目标熟悉第四章第一节普通股股东的权利掌握第一节境外上市外资股掌握第一节我国股票的类型-国家股了解第一节优先股的定义熟悉第一节股票的性质掌握第一节与股票相关的资本管理概念-股份变动掌握第一节优先股的分类熟悉第二节股票退市制度熟悉第二节审批制、核准制和注册制掌握第二节上市公司公开发行的规定掌握第二节我国的证券托管制度掌握第三节股票的竞价原则掌握第三节证券清算与交收了解第三节中证规模指数熟悉第三节沪港通和深港通熟悉第三节股票价格指数的概念熟悉第三节指令驱动和报价驱动掌握第三节开立证券账户的基本原则和要求掌握第四节股票的市场价格熟悉第四节影响股票投资价值的内部因素熟悉第五章第一节资产证券化的定义掌握第一节国次级贷款及相关证券化产品危机了解第一节债券与股票的异同点熟悉第一节金融债券、公司债券与企业债券掌握第一节资产支持证券概念熟悉第一节资产证券化兴起的经济动因了解第一节国际债券的分类掌握第一节我国资产证券化发展历史了解第二节凭证式国债的承销程序熟悉第二节公司债券发行的条款设计要求及其他安排熟悉第二节我国国债的发行方式熟悉第二节混合资本的概念了解第二节次级债务的概念和募集方式了解第二节国际开发机构人民币债券的发行与承销了解第二节地方政府债券的概念了解第二节我国国债的发行方式掌握第二节我国非金融企业债务融资工具的品种和管理规定熟悉第三节债券评级的定义与内涵掌握第三节债券结算方式熟悉第三节债券兑付和付息熟悉第三节银行间债券市场的交易方式熟悉第四节债券估值模型了解第四节债券投资的主要风险了解第六章第一节交易所交易基金(ETF)掌握第二节基金运作概述掌握第三节开放式基金的申购、赎回熟悉第三节基金募集的步骤熟悉第三节开放式基金的申购、赎回熟悉第四节基金管理费、基金托管费和基金销售服务费*2熟悉第四节基金的税收熟悉第四节基金管理费、基金托管费和基金销售服务费熟悉第四节一般开放式基金的利润分配熟悉第五节基金监管的含义与作用熟悉第五节基金信息披露的含义与作用熟悉第五节基金的投资理念与投资风格熟悉第五节基金信息披露的含义熟悉第六节基金募集信息披露熟悉第六节私募基金的募集程序熟悉第六节非公开募集证券投资基金的基本规范掌握第六节私募基金的信息披露熟悉第七节私募基金的信息披露熟悉第七章第一节信用违约互换交易主要风险来源了解第一节金融衍生工具的基本特征掌握第一节金融衍生产品的分类掌握第一节金融衍生工具的概念掌握第一节利率衍生工具的概念掌握第二节期货合约交易规则掌握第三节可交换债券发行条件熟悉第三节金融期权的主要风险指标了解第三节金融期货与金融期权的区别熟悉第四节结构化金融衍生产品的类别熟悉第八章第一节风险与波动性的区别熟悉第一节金融风险的分类-流动性风险熟悉第一节信用风险构成要素熟悉第二节金融风险管理内涵掌握第二节风险管理流程的概念熟悉在看真题的过程中笔者发现,这次证券从考生的题确实出得比较灵活,而且罕见得考了计算题,这或许是以后证券基础考试的一个方向。据说这次考试机考题库的题几乎全部翻新,这也提醒我们之后要参考的考友,仅靠刷题过关可能性更低了,掌握考点才是王道。报名证券从业取证班,正确备考正确从业!点击视频即可试听课程↓↓

    来源:233网校证券从业站点 2020-08-10 17:39:00